Cours du UMA

UMA se distingue en permettant des contrats financiers « sans prix » qui minimisent l'utilisation des données de prix on-chain, réduisant ainsi les problèmes de sécurité et de scalabilité courants dans la DeFi. Elle permet aux utilisateurs du monde entier de créer des actifs synthétiques et divers contrats financiers sur une blockchain permissionless, démocratisant l'accès aux marchés décentralisés. De plus, UMA intègre l’Optimistic Oracle, qui vérifie les données en plusieurs étapes, les détenteurs de tokens de la communauté résolvant les litiges, incitant à l’honnêteté grâce à des récompenses basées sur la théorie des jeux. Cette combinaison de services d’oracle économiquement sécurisés et de conception d’actifs synthétiques personnalisables différencie UMA des autres tokens.

Le token UMA offre deux utilités principales : la gouvernance et la résolution des litiges de prix. Les détenteurs de UMA gouvernent le protocole en votant sur les types de contrats, les actifs pris en charge, les paramètres du système et les mises à jour, participant ainsi à une prise de décision décentralisée. Ils résolvent également les litiges de contrats via le Mécanisme de Vérification des Données (DVM) de l'Oracle Optimiste d’UMA, en votant sur les demandes de prix contestées et en gagnant des récompenses pour les votes corrects. De plus, les tokens UMA peuvent être stakés pour sécuriser le système oracle et permettre aux utilisateurs de créer, maintenir et liquider des actifs synthétiques sur la plateforme.

Le livre blanc fondamental d’UMA introduit le concept de contrats financiers « priceless » conçus pour minimiser l’utilisation d’oracles, améliorant ainsi la sécurité et la scalabilité dans la finance décentralisée. Il promet des contrats financiers décentralisés auto-réalisateurs, auto-exécutants et auto-imposants, permettant aux utilisateurs de créer des actifs synthétiques qui suivent n’importe quelle valeur avec un minimum de données de prix on-chain. Le protocole vise à démocratiser la finance en offrant un accès universel aux marchés et en fournissant des outils pour tokeniser divers dérivés financiers du monde réel sur une plateforme décentralisée et sécurisée.

UMA est sécurisé par le même mécanisme de consensus qu’Ethereum. Actuellement, Ethereum utilise la preuve de travail (Proof of Work, PoW), mais il est en train de passer à la preuve d’enjeu (Proof of Stake, PoS) avec la mise à jour Ethereum 2.0. Une fois cette transition terminée, UMA sera sécurisé par le protocole PoS d’Ethereum. Les mécanismes de consensus d’Ethereum : preuve de travail et future preuve d’enjeu.

UMA a été cofondée par Hart Lambur et Allison Lu. Hart Lambur est un informaticien et le CEO ainsi que le fondateur de Risk Labs, l’équipe de développement derrière UMA. Allison Lu a une formation en économie et gestion du MIT et était auparavant vice-présidente chez Goldman Sachs. Ensemble, ils ont créé UMA pour permettre un accès universel au marché en permettant à chacun de construire des contrats financiers décentralisés et des actifs synthétiques, démocratisant ainsi les marchés financiers et abaissant les barrières à l’entrée.

UMA a été officiellement lancé en 2018 en tant que protocole décentralisé de contrats financiers visant à offrir un accès universel aux marchés.

Vous pouvez utiliser UMA pour créer des actifs synthétiques et des contrats financiers sur la blockchain Ethereum. UMA permet aux utilisateurs de tokeniser des valeurs réelles telles que les futures, les CFDs, les crypto-actifs et d'autres dérivés financiers grâce à des outils conviviaux. De plus, les détenteurs de tokens UMA participent à la gouvernance en proposant et en votant des changements de protocole, ainsi qu'en résolvant les litiges liés aux contrats. En stakant des tokens UMA, les votants peuvent également gagner des récompenses. Pour stocker des tokens UMA, il est possible d'utiliser des portefeuilles compatibles avec les tokens ERC-20 sur Ethereum, tels que les portefeuilles matériels (Ledger, Trezor), les portefeuilles logiciels (custodial ou non-custodial) ou les portefeuilles en ligne, selon vos préférences en matière de sécurité et d'utilisation.

UMA peut être acheté sur l'application SwissBorg en quelques clics. Téléchargez l'application pour Android ou iOS et échangez des cryptomonnaies instantanément au meilleur prix.

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UMA vise à répondre au besoin d'Accès Universel au Marché en permettant à quiconque de créer des contrats financiers décentralisés et des actifs synthétiques avec des outils accessibles. Elle résout les problèmes de la finance décentralisée (DeFi) en fournissant des contrats financiers « sans prix » qui minimisent l'utilisation des données de prix en chaîne, évitant ainsi de nombreux problèmes de sécurité et de scalabilité courants dans la DeFi. UMA démocratise les marchés financiers en abaissant les barrières à l'entrée et en permettant aux utilisateurs du monde entier de tokeniser des produits dérivés et de participer aux marchés DeFi, quel que soit leur lieu de résidence ou leur parcours financier.

Oui, UMA est un protocole open-source basé sur le réseau Ethereum. Son code et ses designs pour les contrats financiers sont accessibles publiquement, permettant à chacun de consulter et de développer la technologie derrière la plateforme de contrats financiers décentralisés UMA.

Le token UMA a été lancé avec une offre initiale de 100 millions de tokens. UMA utilise l'inflation pour récompenser les participants au réseau qui votent correctement dans le Mécanisme de Vérification des Données (DVM), avec un taux d'inflation actuel fixé à environ 0,05 %. L'offre de tokens est dynamique et peut être inflationniste ou déflationniste selon les activités du réseau, comme les frais de contrat utilisés pour acheter et brûler des tokens UMA.

UMA atteint la scalabilité en permettant des contrats financiers « sans prix » qui minimisent les requêtes de données de prix on-chain, réduisant ainsi les problèmes de sécurité et de scalabilité courants dans la finance décentralisée. Le système Optimistic Oracle d'UMA fonctionne selon un modèle « optimiste » où les soumissions de données sont acceptées sauf si elles sont contestées durant une période de challenge. Cela réduit les opérations on-chain coûteuses et la charge des transactions. Bien que les vitesses de transaction spécifiques ne soient pas détaillées, l'architecture est conçue pour supporter des contrats financiers décentralisés efficaces avec moins d'interactions onéreuses avec l'oracle, afin d'améliorer la scalabilité.

Les documents fournis ne contiennent pas d’informations sur l’impact environnemental ou la consommation énergétique de UMA (UMA).

La gouvernance de UMA est décentralisée et dirigée par les détenteurs de tokens. Les détenteurs de tokens UMA décident des types de contrats pouvant accéder au système, des catégories d’actifs supportées, ainsi que des paramètres clés et des mises à jour du système. Ils participent également à la résolution des litiges contractuels via le Data Verification Mechanism (DVM) et l’Optimistic Oracle (OO). Le pouvoir de vote est proportionnel à la détention de tokens UMA, et ceux qui votent régulièrement avec la majorité reçoivent des récompenses. Les tokens UMA fournissent des garanties économiques à l’Optimistic Oracle en permettant aux détenteurs de miser, de voter et de gagner des récompenses, assurant ainsi la sécurité du système et la prise de décisions finales sur les litiges.

La vision à long terme d'UMA est de démocratiser les marchés financiers en permettant un accès universel aux marchés via la finance décentralisée. UMA vise à fournir à chacun les outils pour créer ses propres contrats financiers et actifs synthétiques, réduisant ainsi les barrières à l'entrée pour les institutions et les particuliers à l'échelle mondiale. En développant un protocole open-source et décentralisé, UMA cherche à rendre les actifs synthétiques largement accessibles, permettant aux utilisateurs de tokeniser des actifs du monde réel et des dérivés financiers traditionnels. Cette vision soutient la croissance d'un écosystème financier plus inclusif et équitable, propulsé par la technologie blockchain.