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Le rapport Smart Yield: juillet 2021
Le rapport Smart Yield: juillet 2021

AUGUST 13, 2021

Le rapport Smart Yield: juillet 2021

Bastien Muster

Chief Growth Officer

Dans un souci de transparence envers notre communauté, nous recueillons mensuellement nos données pour vous donner un rapport sur les chiffres clés liés aux portefeuilles Smart Yield de SwissBorg.

Le contenu de ce rapport, mis à jour mensuellement, sera sujet à changement en fonction de l'évolution des informations que nous recevons.

Smart Yield wallets traités dans ce rapport

Le Smart Yield wallet simplifie et optimise le rendement de vos crypto, chaque jour. L'objectif est de trouver le meilleur rendement pour le risque le plus faible, ainsi que d'offrir certaines des meilleures conditions de rendement disponibles sur le marché. Découvrez comment fonctionne le Smart Yield.

Le panorama de la DeFi

L'activité dans la DeFi a largement suivi la tendance du marché crypto de juillet. Pour la Binance Smart Chain et Polygon, la valeur totale verrouillée (TVL) indiquée en BNB et ETH reste respectivement constante tout au long du mois, montrant que le flux net d'actifs des plates-formes de DeFi sur ces chaînes est neutre, quels que soit la performance des cryptoactifs. L’activité sur Ethereum est une exception. La TVL en termes d'ETH est inversement corrélée au prix de l'ETH ce qui a été visible tout au long de juillet. Au cours des 20 premiers jours, comme le prix de l'ETH a régulièrement diminué, la TVL en ETH a augmenté sur Ethereum. Une fois que la tendance du prix s'inverse à la hausse, la TVL diminue régulièrement.

Tirer des conclusions en examinant ces informations isolément est difficile, et les raisons peuvent être haussières ou baissières. Selon l'option baissière les personnes qui détiennent déjà des ETH ont capitalisé sur les revenus du yielding et, à mesure que les prix augmentent sur le marché, les actifs sont retirés des plates-formes de rendement DeFi pour être vendus et obtenir des profits. La différence dans l'option haussière est la raison de la vente. Une perspective plus positive sur le marché a tendance à augmenter un comportement risqué, où des actifs (ETH, BTC et stabelcoins, qui forment tous la majorité des dépôts sur les plates-formes de DeFi) sont échangés contre des jetons plus petits et plus risqués. Avec la mise à niveau London d’Ethereum au début du mois d'août et l’augmentation constante des prix des cryptoactifs à grande capitalisation, l’option haussière est la plus probable.

Nous avons vu une nouvelle tendance intéressante en juillet, où plusieurs nouveaux projets sont entrés dans l’espace avec des compétences cross-chain. Ce nouveau point de vente a attiré des liquidités importantes, telles que 500 millions de dollars de TVL sur O3Swap en seulement deux semaines. Cet intérêt n'est pas limité à la spéculation de détail. DinoSwap a collecté juste moins de 5 millions de dollars de VC bien connus, ce qui est inhabituel pour les plates-formes de DeFi. Toutefois, comme pour tout nouveau développement, il existe un risque de sécurité, car les plates-formes sont nouvelles et n'ont pas été testées au combat. Quatre des six plates-formes exploitées en juillet sont axées sur des services cross-chain, avec Thorchain étant exploité deux fois en l'espace de 10 jours. Après cette période initiale de difficulté, nous sommes certains de voir de nouveaux noms qui parviennent à pousser en toute sécurité la DeFi sur ce front.

Analyse des Smart Yield wallets

Dans un souci de clarté et pour un meilleur aperçu de tous les portefeuilles de rendement, nous avons restructuré les informations présentées dans ce chapitre avec une table qui résume les différentes performances des portefeuilles de rendement. Avec la reprise du prix de BTC et ETH, nous constatons un ralentissement de la croissance de l’USDC yield wallet, tandis que les BTC, ETH et BNB wallets présentent une croissance significative en termes de nombre d'utilisateurs. Toutefois, le montant dans l'USDC Smart Yield est resté relativement stable, ce qui met en évidence le fait que les utilisateurs diversifient toujours leur richesse dans ces conditions de marché imprévisibles. En août, plusieurs étapes importantes seront atteintes, avec plus de 8 millions de dollars en USDC, 2000 ETH et 40 BTC perçus par nos utilisateurs depuis le lancement des Smart Yield wallets.

Avec les conditions du marché et la normalisation parmi les plates-formes DeFi, nous rencontrons toujours des rendements plus faibles qu'auparavant, mais l'optimiseur de stratégie a été capable d’en réduire la volatilité. Encore plus de volatilité est attendue dans le mois d’août. Le London Hard Fork pourrait entraîner une certaine variabilité dans les taux de rendement ainsi que le flux de capitaux entre les différents portefeuilles de rendement.

Smart Yield

Statistiques de juillet pour tous les Smart Yield wallets
Rendement maximal optimisé (pour Premium) obtenu quotidiennement sur les stablecoins
Rendement maximal optimisé (pour Premium) obtenu quotidiennement sur Bitcoin et les altcoins

Optimiseur de stratégie

Afin d'obtenir le meilleur rendement possible pour un niveau de risque optimal, la stratégie Smart Yield consiste à se diversifier dans de nombreuses applications DeFi et CeFi.

72 applications différentes ont été utilisées en juillet pour une diversification maximale sur 3 blockchains différentes, ce qui est plus de deux fois plus que le mois précédent.

L'allocation de l'optimiseur de stratégie du Smart Yield
Allocation de l’USDC/USDT Smart Yield (31-07-2021)
Allocation del ‘ETH Smart Yield (31-07-2021)
Allocation du BTC Smart Yield (31-07-2021)
Allocation du BNB Smart Yield (31-07-2021)
Allocation du XRP Smart Yield (31-07-2021)

Filet de sécurité

SwissBorg a également mis en place un programme de filet de sécurité d’1 million USD en CHSB (8 333 333 CHSB) pour se protéger contre le risque de smart contract, et nous investissons l'équivalent de 25% des revenus du rendement maximum dans ce programme pour nous assurer qu'il se développe parallèlement aux investissements de notre communauté.

Le filet de sécurité est un pot commun à tous les portefeuilles Smart Yield et bénéficie donc du rendement de tous les portefeuilles. Avec la croissance composée des autres Smart Yield wallets et la récupération du marché, le filet de sécurité est supérieur à 10 millions US10 au moment d'écrire ces lignes.

*Le programme de filet de sécurité a été activé le 9 février à la suite de l'attaque économique de BT.Finance. Grâce à une gestion adéquate des risques, le Smart Yield était très peu exposé au protocole BT.Finance, de sorte que le risque a été entièrement couvert par le filet de sécurité au coût de 86 592,95 $.
Niveau du filet de sécurité, juillet 2021

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