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Le rapport Smart Yield: avril 2021
Smart Yield Report

MAY 6, 2021

Le rapport Smart Yield: avril 2021

Bastien Muster

Chief Growth Officer

Dans un souci de transparence envers notre communauté, nous recueillons mensuellement nos données pour vous donner un rapport sur les chiffres clés liés aux portefeuilles Smart Yield de SwissBorg.

Le contenu de ce rapport, mis à jour mensuellement, sera sujet à changement en fonction de vos commentaires et de l'évolution des informations que nous recevons.

Smart Yield wallets traités dans ce rapport

Le Smart Yield wallet simplifie et optimise le rendement de vos crypto, chaque jour. L'objectif est de trouver le meilleur rendement pour le risque le plus faible, ainsi que d'offrir certaines des meilleures conditions de rendement disponibles sur le marché.

Le panorama de la DeFi

Tout au long du mois d'avril, la DeFi a poursuivi sa croissance impressionnante pour les deux principaux réseaux. La valeur totale verrouillée (TVL) a rejoint le niveau de 65 milliards de dollars pour Ethereum, et 43 milliards de dollars pour la BSC. La DeFi sur la BSC grandit à un taux plus rapide, ayant plus que doublé en un seul mois. Mais il reste toujours à voir si elle peut poursuivre sa croissance si rapide et rejoindre la TVL d’Ethereum, d'autant plus que d'autres réseaux ont également commencé à attirer plus d'utilisateurs.

L'expansion de la DeFi a eu peu d'impact sur le l'USDC Smart Yield, et mis à part un ATH au début d'avril, il est resté proche de la moyenne de 2021 jusqu'à présent. Ceci est probablement dû au marché restant haussier et toute TVL concurrentielle supplémentaire est compensée par une appréciation des prix des jetons de récompense. Pour l’ETH Smart Yield, nous avons assisté à une tendance baissière des APYs tout au long du mois. La raison en est une augmentation de la TVL dans la DeFi probablement sous la forme d'actifs non-stablecoins (en particulier ETH), car les gens ont tendance à holder pendant ces marchés haussiers. Ceci est en outre soutenu par un prix croissant de l'ETH, ce qui le rend plutôt un actif à holder. Nous nous attendons à ce que notre programme fournisse des rendements plus élevés dès que le prix de l'ETH se stabilise.

Le risque d'exploits est toujours présent et avril n'était pas différent. Uranium Finance et EasyFi ont été exploités pour 57 millions de dollars et 59 millions de dollars respectivement, tous les deux étant parmi les plus grands exploits de l'histoire de la DeFi. Le premier était due à un bogue de smart contract, alors que EasyFI a subi des pertes en raison de mesures de sécurité administratives inadéquates. Le Smart Yield program tente de garantir qu'une due diligence appropriée soit effectuée pour les projets éligibles aux investissements. Par conséquent, les fonds qui faisaient partie du Smart Yield program n'ont pas été affectés par ces exploits. Cependant, c'est un risque dont il est important d'être informé.

ETH Smart Yield

Le nombre de nouveaux utilisateurs dans l'ETH Smart Yield wallet continue de croître considérablement, et nous avons maintenant plus de 35 000 utilisateurs uniques dans le Smart Yield. Ce portefeuille est désormais le plus populaire en termes de nombre d'utilisateurs. Cependant, la croissance du pool s'est ralentie pour deux raisons: avec la forte hausse du prix de l'ETH, certains utilisateurs ont peut-être décidé de quitter le Smart Yield pour retirer des profits et diversifier (vers l'USDC Smart Yield, par exemple) et les nouveaux utilisateurs décident de diversifier directement pour les mêmes raisons, ce qui montre une dynamique différente entre nos comptes Smart Yield ce mois-ci.

En termes de performances, les taux ont baissé ce mois-ci. En effet, la montée rapide de la valeur de l'Ether (quoique dans un marché haussier) fait baisser la valeur des jetons de récompenses des différents pools par rapport à la valeur de l'Ether, induisant ainsi une diminution naturelle des taux de rendement.

Depuis son lancement, le Smart Yield wallet d'Ethereum a livré un rendement moyen de 12,07%. Notre Smart Yield est donc dans une position extrêmement compétitive sur le marché de l'Ether avec des rendements importants.

Statistiques d'avril pour l'ETH Smart Yield
Rendement maximal optimisé (pour Premium) obtenu quotidiennement
Croissance de l'ETH dans le Smart Yield wallet et souscriptions/retraits quotidiens
Rendements cumulés des utilisateurs (Premium et standard)

USDC Smart Yield

Comme mentionné ci-dessus, le ralentissement de l'ETH Smart Yield a été compensé par l'un des mois les plus réussis pour l'USDC Smart Yield. Le rendement offert pour l'USDC continue de se situer en moyenne à plus de 20% par an pour les utilisateurs Premium et cette stabilité offre une opportunité unique de diversification à moyen et long terme. Ainsi, un flux de fonds depuis l'ETH Smart Yield et depuis les profits générés en début d'année ont été injectés dans l'USD Smart Yield.

Après presque six mois avec une moyenne de plus de 20%, l'effet des intérêts composés apparaît de plus en plus sur les graphiques ci-dessous. Nous vous rappelons que ceux-ci sont composés au quotidien.

Statistiques d'avril pour l'USDC Smart Yield
Rendement maximal optimisé (pour Premium) obtenu quotidiennement
Croissance de l'USDC dans le Smart Yield wallet et souscriptions/retraits quotidiens
Rendements cumulés des utilisateurs (Premium et standard)

Optimiseur de stratégie

Afin d'obtenir le meilleur rendement possible pour un niveau de risque optimal, l'optimisation de la stratégie de rendement consiste à se diversifier dans de nombreuses applications DeFi et CeFi une fois auditées (Smart Contract et due diligence) afin de limiter les risques.

16 applications différentes ont été utilisées en avril pour une diversification maximale, 9 pour ETH et 12 pour USDC (8 en common pour les deux).

Certaines de ces applications sont utilisées pour l'ETH et l'USDC et il est important de souligner la diversification (et donc la complexité) de l'allocation d'actifs. En effet pour l'USDC, un seul projet couvre plus de 30% des actifs et cinq projets ont une allocation de 5% ou plus, ce qui permet une couverture des risques plus efficace. Pour Ether, la plus grande partie du pool est injectée dans l'un des projets les moins risqués aux mêmes fins que celles mentionnées ci-dessus.

L'allocation de l'optimiseur de stratégie du Smart Yield
Les transactions de l'optimiseur de stratégie du Smart Yield au fil du temps
Les transactions totales de l'optimiseur de stratégie du Smart Yield
Frais de transactions payées par l'optimiseur de stratégie du Smart Yield
Allocation de l'USDC Smart Yield (30-04-2021)
Allocation de l'ETH Smart Yield (30-034-2021)

Filet de sécurité

SwissBorg a également mis en place un programme de filet de sécurité de 1 million USD en CHSB (8 333 333 CHSB) pour se protéger contre le risque de smart contract, et nous investissons l'équivalent de 25% des revenus du rendement maximum dans ce programme pour nous assurer qu'il se développe parallèlement aux investissements de notre communauté.

Le filet de sécurité est un pot commun à tous les portefeuilles Smart Yield et bénéficie donc du rendement de tous les portefeuilles. Ainsi, avec l'arrivée d'Ether ainsi que la croissance composée de l'USDC et une augmentation significative du prix du CHSB, le filet de sécurité est supérieur à 11 millions de dollars au moment de la rédaction de cet article.

*Le programme de filet de sécurité a été activé le 9 février à la suite de l'attaque économique de BT.Finance. Grâce à une gestion adéquate des risques, le Smart Yield était très peu exposé au protocole BT.Finance, de sorte que le risque a été entièrement couvert par le filet de sécurité au coût de 86 592,95 $.
Niveau du filet de sécurité, avril 2021

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Laissez vos cryptomonnaies travailler pour vous avec les Smart Yield wallets de SwissBorg !

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