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Le rapport Smart Yield: mars 2021
March Yield Report

APRIL 8, 2021

Le rapport Smart Yield: mars 2021

Bastien Muster

Chief Growth Officer

Dans un souci de transparence envers notre communauté, nous recueillons mensuellement nos données pour vous donner un rapport sur les chiffres clés liés aux portefeuilles Smart Yield de SwissBorg.

Le contenu de ce rapport, mis à jour mensuellement, sera sujet à changement en fonction de vos commentaires et de l'évolution des informations que nous recevons.

Ce troisième rapport présente les indicateurs du USDC Yield wallet ainsi que, pour la première fois, du Ethereum Yield wallet, qui a été lancé avec succès en mars.

Cryptomonnaies disponibles pour le programme de rendement dans l'application SwissBorg

Le Smart Yield wallet simplifie et optimise le rendement de vos crypto, chaque jour. L'objectif est de trouver le meilleur rendement pour le risque le plus faible, ainsi que d'offrir certaines des meilleures conditions de rendement disponibles sur le marché.

Le panorama de la DeFi

Mars a été un mois bien rempli pour la communauté DeFi car le nombre de lancements de nouveaux projets était particulièrement élevé. Cela était particulièrement vrai pour la Smart Chain Binance avec deux "forkes" (de Curve.fi - Ethereum Blockchain) qui ont augmenté leur valeur totale verrouillée (TVL) à plus d'un milliard de dollars en quelques jours.

Selon Defi Pulse, la TVL totale d'Ethereum DeFi a augmenté de 20% en mars, atteignant plus de 50 milliards de dollars, tandis que la TVL totale de Binance Smart Chain a atteint 24 milliards de dollars. La liquidité est toujours disponible sur les plateformes qui promettent les rendements les plus importants, ce qui a été montré par Belt perdant une partie substantielle de TVL lors de la sortie d'Ellipses.

Comme le programme Smart Yield opère dans l'espace DeFi, il est exposé aux risques qui y sont associés, bien que cela soit largement atténué par le processus de due diligence de SwissBorg (restez à l'écoute pour un article à venir sur notre système d'évaluation des risques). Il y a eu une attaque de prêt flash presque tous les mois depuis l'été dernier, c'est pourquoi notre système d'investissement analyse la probabilité qu'une plateforme soit victime d'une attaque de prêt flash ou pas. Par exemple, en mars, DODO Exchange a vu 3,8 millions de dollars drainés de quelques-uns de ses pools, avec 1,8 million de dollars retournés par la suite. Notre système d’évaluation des risques a identifié ce risque et n’a donc pas utilisé DODO Exchange pour le programme Smart Yield dans le mois de mars.

Tout au long du mois de mars, la croissance rapide de l'environnement a permis à nos portefeuilles Smart Yield de générer de bons rendements tout en maintenant un bon niveau de diversification. Nous avons maintenant atteint plus de 230 millions de dollars dans les portefeuilles Smart Yield d'ETH et USDC.

ETH Smart Yield

Notre ETH Smart Yield wallet a rencontré une demande record à sa sortie, avec plus de 50 000 ETH collectés en seulement deux jours et près de 85 000 ETH à la fin du mois de mars.

Avec plus de 25 000 utilisateurs participant à l'ETH Smart Yield, ce portefeuille est devenu le produit SwissBorg le plus populaire dans ces conditions de marché haussier, bien que le portefeuille USDC ait continué de croître régulièrement. Le Smart Yield sur ETH présente aussi des chiffres plus extrêmes par rapport à l'USDC, avec près de 300 utilisateurs détenant plus de 50 ETH.

Depuis son lancement le Smart Yield sur Ethereum a livré un rendement moyen de 15,2%, il est donc dans une position extrêmement compétitive sur le marché avec des rendements stables et significatifs.

Statistiques de mars pour l'ETH Smart Yield
Rendement maximal optimisé (pour Premium) obtenu quotidiennement
Croissance de l'ETH dans le Smart Yield wallet et souscriptions/retraits quotidiens
Rendements cumulés des utilisateurs (Premium et standard)

USDC Smart Yield

Le rendement pour l'USDC continue de se situer en moyenne à plus de 20% par an pour les utilisateurs Premium. Au cours des trois derniers mois et demi, les utilisateurs ont gagné plus de 1,6 million USDC grâce à leurs Smart Yield wallets.

Après un ralentissement de la croissance à la fin du mois de février et une ruée de retraits lorsque Bitcoin a connu une dynamique haussière significative, la croissance des USDC Smart Yield wallets a repris. En effet, depuis que Bitcoin s'est stabilisé et a du mal à franchir la barre des 60 000$, les utilisateurs ont diversifié leurs portefeuilles avec le Smart Yield sur USDC, ce qui permet des performances positives avec une volatilité réduite.

Aujourd'hui, plus de 10 000 utilisateurs bénéficient des deux portefeuilles Smart Yield en même temps pour combiner la volatilité d'Ethereum et la stabilité de l'USDC tout en gagnant un rendement sur les deux.

Statistiques de mars pour l'USDC Smart Yield
Rendement maximal optimisé (pour Premium) obtenu quotidiennement
Croissance de l'USDC dans le Smart Yield wallet et souscriptions/retraits quotidiens
Rendements cumulés des utilisateurs (Premium et standard)

Optimiseur de stratégie

Afin d'obtenir le meilleur rendement possible pour un niveau de risque optimal, l'optimisation de la stratégie de rendement consiste à se diversifier dans de nombreuses applications DeFi et CeFi une fois auditées (Smart Contract et due diligence) afin de limiter les risques.

19 applications différentes ont été utilisées en mars pour une diversification maximale, 9 pour les wallets ETH et 18 pour USDC (8 en common pour les deux).

Ainsi, comme indiqué ci-dessous, le nombre de transactions a considérablement augmenté avec plus de 1200 transactions sur la Smart Chain Binance et la blockchain Ethereum. Il s'agit d'une augmentation de 100% du nombre total de transactions enregistrées depuis le lancement des portefeuilles Smart Yield.

Étant donné que les frais de gaz sont beaucoup moins chers sur la BSC que sur l'ETH, cela facilite la création d'une stratégie plus dynamique qui augmente le rendement du programme (c'est-à-dire une récolte plus fréquente). Ceci est mis en évidence dans le graphique des transactions de l'optimiseur de stratégie au fil du temps.

Il est important de noter ici que ces transactions sont effectuées en toute sécurité. En effet, une double signature est requise pour toutes les transactions.

Ce n'est pas seulement en termes de gain de temps, de risque et de complexité que le portefeuille Smart Yield est optimal. En termes d'impact sur les frais, les frais de gaz ont dépassé 50 000$ depuis le début. Il est donc quasiment impossible d'obtenir le rendement proposé avec un risque optimal, sans détenir une somme d'argent importante pour effectuer ces transactions.

L'allocation de l'optimiseur de stratégie du Smart Yield
Les transactions de l'optimiseur de stratégie du Smart Yield au fil du temps
Les transactions totales de l'optimiseur de stratégie du Smart Yield
Frais de transactions payées par l'optimiseur de stratégie du Smart Yield
Allocation de l'USDC (31-03-2021)
Allocation de l'ETH (31-03-2021)

Filet de sécurité

SwissBorg a également mis en place un programme de filet de sécurité de 1 million USD en CHSB (8 333 333 CHSB) pour se protéger contre le risque de smart contract, et nous investissons l'équivalent de 25% des revenus du rendement maximum dans ce programme pour nous assurer qu'il se développe parallèlement aux investissements de notre communauté.

Le filet de sécurité est un pot commun à tous les portefeuilles Smart Yield et bénéficie donc du rendement de tous les portefeuilles. Ainsi, avec l'arrivée d'Ether ainsi que la croissance composée de l'USDC et une augmentation significative du prix du CHSB, le filet de sécurité est supérieur à 10 millions de dollars au moment de la rédaction de cet article.

*Le programme de filet de sécurité a été activé le 9 février à la suite de l'attaque économique de BT.Finance. Grâce à une gestion adéquate des risques, le Smart Yield était très peu exposé au protocole BT.Finance, de sorte que le risque a été entièrement couvert par le filet de sécurité au coût de 86 592,95$.
Niveau du filet de sécurité, mars 2021

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Laissez vos cryptomonnaies travailler pour vous avec les Smart Yield wallets de SwissBorg !

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