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Le rapport Smart Yield : janvier 2022

11 février 2022

Le rapport Smart Yield : janvier 2022
Bastien Muster Chief Analytics Officer

Bastien Muster

Chief Analytics Officer

Dans un souci de transparence envers notre communauté, nous recueillons mensuellement nos données pour vous donner un rapport sur les chiffres clés liés aux portefeuilles Smart Yield de SwissBorg.

Le contenu de ce rapport sera sujet à changement en fonction de vos feedbacks et de l'évolution des informations que nous recevons. Ce mois-ci, le rapport a été débarrassé des graphiques encombrants, remplacés par un nouveau tableau.

Smart Yield wallets traités dans ce rapport
Smart Yield wallets traités dans ce rapport

Le Smart Yield wallet simplifie et optimise le rendement de vos cryptoactifs, chaque jour. L'objectif est de trouver le meilleur rendement pour le risque le plus faible, ainsi que d'offrir certaines des meilleures conditions de rendement disponibles sur le marché. Découvrez comment fonctionne le Smart Yield.

Le panorama de la DeFi

La valeur totale verrouillée (TVL) dans la DeFi libellée en ETH a atteint un nouveau sommet historique en janvier, qui a coïncidé avec les mouvements baissiers des prix sur le marché. Cette tendance inversement corrélée, identifiée précédemment, confirme la thèse selon laquelle les investisseurs utilisent les périodes baissières du marché comme une opportunité de rendement, et passent à une stratégie plus spéculative pendant la hausse des prix (comme nous l'avons vu depuis la dernière semaine de janvier).

L'une des solutions alternatives de couche 1 qui a fait un bond en TVL est Fantom, passant de 5 milliards de dollars à près de 13 milliards de dollars au cours du seul mois de janvier. Cela en a fait la troisième plus grande chaîne pendant une brève période, bien qu'elle ait rapidement perdu une grande partie de sa valeur et se situe actuellement à 9 milliards de dollars. Cette augmentation peut être attribuée aux plans d'Andre Cronje pour le déploiement d'un nouveau projet sur Fantom appelé Solidly, qui comprenait une période initiale où les 20 premières plateformes recevraient des NFT avec utilité pour la plateforme. Cela a incité de nombreux investisseurs à affluer vers les différentes plateformes sur Fantom dans l'espoir de profiter de certaines des incitations prévues. Le mois de février verra le lancement de Solidly et la marche de son nouvel écosystème, faisant ainsi place à de nombreuses nouvelles opportunités de yield farming.

Il n'a pas fallu longtemps pour que 2022 reçoive son premier piratage de haut niveau. Le 2 février, le pont Wormhole qui transfère les actifs entre Ethereum et Solana a été exploité pour plus de 200 millions de dollars. L'exploit était unique car il s'est produit sur l'un des contrats intelligents de Solana. Ceux-ci sont en grande partie écrits sur Rust, alors que la plupart des exploits que nous avons vus jusqu'à présent concernaient des chaînes compatibles avec EVM dont les contrats sont écrits sur Solidity. Lors de la conférence Token2049 en octobre dernier, l'une des sociétés de capital-risque a mis l'accent sur la sécurité des contrats intelligents basés sur Rust, un thème majeur pour 2022. Cet exploit a peut-être donné le coup d'envoi de cette tendance pour l'année.

Analyse des Smart Yield wallets

Le tableau suivant résume les mouvements des Smart Yield wallets en janvier. Ils ont été particulièrement volatiles dans le contexte d'un marché baissier, induisant la peur dans le comportement des traders. Cela s'est traduit par une réduction du montant alloué aux portefeuilles Smart Yield dans presque toutes les devises, à l'exception de Matic, USDT et EURT. L'EURT a vu une grande partie de sa traction provenant de la réduction de l'APY des stablecoins USDC et USDT, qui a fini par faire de l'EURT l'actif ayant le meilleur rendement. Activé par plus de 10% des nouveaux utilisateurs, Matic a vu une forte traction, ce qui en fait le deuxième Yield wallet le plus adopté ce mois-ci en proportion. 

Malgré le fait que la quantité de jetons dans les Yield wallets a diminué, le nombre d'utilisateurs a continué à augmenter, reflétant la croissance des utilisateurs utilisant l'application SwissBorg.

Statistiques de janvier pour tous les Smart Yield wallets
Statistiques de janvier pour tous les Smart Yield wallets
APY de janvier BNB, ETH, MATIC, XRP

APY de janvier BNB, ETH, MATIC, XRP

APY de janvier EURT, USDC, USDT

APY de janvier EURT, USDC, USDT

Optimiseur de stratégie

L'optimiseur de stratégie continue d'allouer les fonds exclusivement à des projets de premier ordre, ainsi dit “blue-chip”. Il s'agit de :

  • Aave
  • Compound
  • Curve/Convex
  • InstaDapp
  • Venus
  • PancakeSwap
  • MIMO

L'allocation est très similaire à celle de décembre, avec Convex et Curve représentant la quasi-totalité de l'allocation des stablecoins. Le BTC a vu un léger changement d'allocation avec une nouvelle stratégie sur Aave.

La stratégie d'allocation
La stratégie d'allocation

Filet de sécurité

Nous vous rappelons que le financement du Filet de sécurité a été arrêté et que SwissBorg est en train de convertir les fonds en CHSB. Le Filet de sécurité statique est toujours disponible au cas où il serait nécessaire, et sa valeur augmentera avec la valeur du CHSB.

L'allocation de 25% des revenus provenant du Smart Yield Program, qui était précédemment prévue pour alimenter le Filet de sécurité, a été redistribuée aux Yields eux-mêmes, ce qui se traduit par une augmentation des taux pour nos utilisateurs.

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