Smart Yield-Bericht: August 2022

Im Interesse der Transparenz gegenüber unserer Community sammeln wir monatlich Daten, um euch einen Bericht über die wichtigsten Zahlen der Smart Yield-Wallets von SwissBorg zur Verfügung zu stellen.

Der Inhalt dieses Berichts kann sich aufgrund eures Feedbacks und der Entwicklung der Informationen, die wir erhalten, ändern. Der Bericht wurde von sperrigen Grafiken befreit und durch eine neue Tabelle ersetzt.

Die Smart Yield-Wallet vereinfacht und optimiert jeden Tag den Ertrag deiner Krypto-Assets. Ziel ist es, den höchsten Ertrag bei geringstem Risiko zu erzielen sowie einige der besten Ertragsbedingungen zu bieten, die auf dem Markt erhältlich sind.

Die DeFi-Landschaft

Zu Beginn des Monats wurde der Markt dadurch erschüttert, dass das US-Finanzministerium die Tornado-Cash-Website verbot und Tornado Cash schließen wollte. Es folgten zahlreiche Ereignisse, darunter die Sperrung von Adressen, die mit Tornado Cash interagierten, durch große Protokolle und die Verhaftung einiger Entwickler. Es warf auch Fragen über Freiheit und Anonymität im Internet auf. Die Folgen des "Angriffs" sind noch nicht vorbei, da einige DeFi-Akteure "Tornado Cash"-ETH an die Adressen bekannter Inhaber senden, um sie anzuschwärzen.

Das große Ereignis, über das alle sprechen, ist der Ethereum Merge, der am 15. September stattfand. Ethereum bildet die Grundlage für die meisten Smart Contracts und andere komplexe Strukturen und Produkte in der Kryptowelt und durchläuft derzeit einen epochalen Wandel. In diesem Prozess hat Ethereum die Art der Validierung von Transaktionen von Proof-of-Work auf Proof-of-Stake gewechselt. Dies ermöglicht es, den Energieverbrauch und die Kohlenstoffemissionen drastisch zu senken. 

Ein Fork ist bereits in Planung. Wenn Ethereum einen Fork durchführt (z. B. Abspaltung einer Proof-of-Work-Chain), wird der "Zustand" von Ethereum nicht mit übertragen. Jede Stable Coin- und DeFi-App auf der Fork wird voraussichtlich unmittelbar fehlschlagen. Darüber hinaus werden Betrüger versuchen, von dem Durcheinander zu profitieren, weshalb man bei der Abwicklung von Transaktionen auf einer Fork-Chain äußerst vorsichtig sein sollte, da derselbe private Schlüssel auf beiden Chains verwendet werden kann. Stelle daher sicher, dass dein Vermögen sicher auf einer Kryptobörse deines Vertrauens oder in einer von dir kontrollierten Hardware-Wallet verwahrt wird.

Der Gründer von Curve kündigte die Entwicklung eines Stable Coins und dessen mögliche Markteinführung im nächsten Monat an. Wie wird sich dieser neue Anwärter im Stable Coin-Ranking platzieren? Der Coin kommt auf jeden Fall aus einem soliden Unternehmen und wird bei seinem Start für einigen Wirbel sorgen. 

Yearn kündigte auch an, dass sie die Verwaltungsgebühren für wichtige Vaults wie ETH, USDC, DAI und andere senken. Die Verwaltungsgebühr wurde aus dem vollen Betrag (2 % pro Jahr) entnommen, während die Performance-Gebühr aus den Erträgen entnommen wird. Deren Summe war oft höher als 22 % der Erträge, insbesondere in einem Niedrigzinsumfeld. Dies könnte den Smart-Yield-Optimierern helfen, Yearn Finance erneut in Betracht zu ziehen.

Analyse der Smart Yield-Wallets

Der Betrag jeder Wallet ist stabil geblieben, wobei der Ertrag in USDc leicht gesunken und der Ertrag in BTC gestiegen ist, was in der Tat ein Token ist, der in unsicheren Märkten bevorzugt wird. Die Matic-Wallet hat auch einige bedeutende AuM gewonnen, da sie in diesem Sommer immer beliebter wurde. Was die Token der nativen Chain anbelangt, so blieben Matic und Polkadot die profitabelsten, wobei letzterer den ersten Platz beim APY erreichte. Wie unten beschrieben, gehören diese zu den sichersten, um Erträge zu generieren.

Strategieoptimierer

Der Strategieoptimierer vergibt die Mittel weiterhin ausschließlich an erstklassige Projekte, so genannte "Blue-Chips". Dabei handelt es sich um:

• Aave
• Compound
• Curve/Convex
• Lido
• PancakeSwap
• Alpaca
• Beefy
• Mimo
• GotchiVault
• Bancor
• Merit Circle
• Sushi
• Euler

Wir möchten dich daran erinnern, dass die Auswahl der Protokolle unter Berücksichtigung einer Strategie der Risikominimierung erfolgt. Dies kann Auswirkungen auf den endgültigen APY haben. Außerdem behält der Optimierer nur das Engagement in dem der Strategie zugrunde liegenden Krypto-Asset, niemals in verschiedenes Krypto-Assets bei (zum Beispiel durch Austausch von USDc gegen DAI). 

Das Alpaca-Protokoll wurde auch für die USDc- und BUSD-Yield Wallets verwendet und bietet einen sicheren und wettbewerbsfähigen APY. Der Smart Yield-Optimierer wird weiterhin die sichersten Ertragsquellen präferieren, was häufig dazu führt, dass die Blockchain, die sie anbietet, als Staking fungiert. Andere relevante Protokolle sind Alpaca, Compound und Aave. Venus wurde vollständig aus der Liste gestrichen, da es mit Zahlungsausfällen zu kämpfen hatte.