Smart Yield-Bericht: Juni 2022

Im Interesse der Transparenz gegenüber unserer Community sammeln wir monatlich Daten, um euch einen Bericht über die wichtigsten Zahlen der Smart Yield-Wallets von SwissBorg zur Verfügung zu stellen.

Der Inhalt dieses Berichts kann sich aufgrund eures Feedbacks und der Entwicklung der Informationen, die wir erhalten, ändern. Der Bericht wurde von sperrigen Grafiken befreit und durch eine neue Tabelle ersetzt.

Die Smart Yield-Wallet vereinfacht und optimiert jeden Tag den Ertrag deiner Krypto-Assets. Ziel ist es, den höchsten Ertrag bei geringstem Risiko zu erzielen sowie einige der besten Ertragsbedingungen zu bieten, die auf dem Markt erhältlich sind.

Die DeFi-Landschaft

Im Laufe des Monats Juni wurde die Ansteckung zwischen übertriebenen Leverage-Positionen und großen Unternehmen in der Welt der Kryptowährungen aufgedeckt.

Insbesondere Celsius wurde zu Beginn des Monats entlarvt. Es handelte sich um den Hauptakteur in der "CeDeFi"-Sphäre mit rund 11 Milliarden AuM (Assets under Management, verwaltete Vermögenswerte). Celsius blockierte die Abhebungen vollständig, als sich Gerüchte über seine Insolvenz verbreiteten.

Three Arrow Capital (3AC) war einer der Gründerblöcke, der vielen Unternehmen einen sehr hohen Ertrag bot und beim Absturz von Terra/Luna viel verloren hatte. Ende Juni gab die Zentralbank von Singapur bekannt, dass 3AC in seinem Saldobericht bewusst falsche Angaben gemacht hatte und den Betrag der verwalteten Vermögenswerte, über den das Unternehmen verfügen durfte, über mehrere Monate hinweg überschritten hatte. Die Kollateralschäden machten sich vor allem bei Voyager und BlockFI bemerkbar, die 3AC Kredite gewährt hatten (670 Mio. USD bzw. 1 Mrd. USD). Daraufhin sprang Alameda Ventures von SBF mit einem Kredit ein, um Voyager zu retten und die Liquidität wieder herzustellen.

Diese Ereignisse zeigen deutlich, dass die Liquidationen und schlechten Schulden, die auf das Terra/Luna-Debakel folgten, noch lange nicht vorbei sind und weitere Plattformen betroffen sein könnten.

Analyse der Smart Yield-Wallets

Die Smart Yield Wallets blieben relativ stabil. Blockchain-native Token gewinnen wieder etwas an Aufmerksamkeit. Das liegt daran, dass sie die stabilste Quelle für Erträge sind, die am häufigsten verwendeten Token in ihren jeweiligen Blockchains sind und weniger riskante Optionen darstellen. Der einzige Token, der diesem Trend nicht folgt, ist ETH. Dies liegt vor allem daran, dass sich die Angst vor möglichen Liquiditätsproblemen der ETH Yield Wallets verbreitet hat. Wir möchten daran erinnern, dass diese Probleme auch andere Branchenteilnehmer aufgrund mangelnder Vorsicht, übertriebener Gier und Leverage-Positionen betroffen haben. Der Smart Yield Optimizer war stets auf ein sehr gutes Risikomanagement eingestellt und steht in keiner Weise in Verbindung mit den Akteuren, die versagt haben.

Strategieoptimierer

Der Strategieoptimierer vergibt die Mittel weiterhin ausschließlich an erstklassige Projekte, so genannte "Blue-Chips". Dabei handelt es sich um:

• Aave
• Compound
• Curve/Convex
• Lido
• InstaDapp
• Venus
• PancakeSwap
• Beefy
• Mimo
• GotchiVault
• Bancor
• Merit Circle
• Sushi

Wir möchten dich daran erinnern, dass die Auswahl der Protokolle unter Berücksichtigung einer Strategie der Risikominimierung erfolgt. Dies kann Auswirkungen auf den endgültigen APY haben. Außerdem behält der Optimierer nur das Engagement in dem der Strategie zugrunde liegenden Krypto-Asset, niemals in verschiedenes Krypto-Assets bei (zum Beispiel durch Austausch von USDc gegen DAI). Das Anchor-Protokoll, mit dem die hohen Erträge auf UST erzielt wurden, wurde Anfang Juni verwendet, wurde aber nach der Todesspirale auf der Terra-Blockchain gestoppt. Aus diesem Grund wurden alle UST von Anchor abgehoben, obwohl das Protokoll selbst nie ein Risiko für den Basiswert darstellte.