NEAR Earn-Strategie - Risikobericht

Liquid Staking auf Stader

Der Einfachheit halber haben wir beschlossen, die Struktur des Risikoberichts für jede Earn-Strategie auf Französisch und Deutsch zu reduzieren. Um den vollständigen Bericht auf Englisch zu lesen, kannst du die Sprache mit der Sprachumschaltung oben auf der Seite wechseln.

Wichtige Informationen:

• Liquid Staking ist eine der sichersten Optionen im DeFi, um Erträge zu erzielen.
• Stader gilt als ein sicheres und vertrauenswürdiges Liquid Staking-Protokoll.
• Der Ertrag (APY) ergibt sich aus dem Staking von NEAR-Token, die zum Proof-of-Stake-Konsensmechanismus beitragen.
• Das NEAR-Protokoll ist eine dezentralisierte, cloudbasierte Software-Anwendungsplattform, die für die Entwicklung von Apps konzipiert wurde, die denen im heutigen Internet ähneln. Das Netzwerk läuft auf einem Proof-of-Stake (PoS)-Konsensmechanismus namens Nightshade. Das Hauptnetz wurde im April 2020 in Betrieb genommen, und die Validierer des Netzwerks stimmten im Oktober 2020 für die Freigabe von Token-Transfers.
• NEAR Liquid Staking ist eine mittelfristige, Liquidität generierende Anlage. Für diese Ertragsstrategie gilt eine Sperrfrist von 60 Tagen, und die Mittel können erst am Ende dieses Zeitraums ausgezahlt werden.
• Risiko-Checkliste: Die wichtigsten Risiken für diese Strategie sind unserer Ansicht nach die Folgenden: - Kontrahentenrisiko - Nachhaltigkeitsrisiko - Liquiditätsrisiko beim Staking

Strategie-Risiken

Trust Score

Stader ist das Liquid Staking-Protokoll, das bei dieser Strategie verwendet wird. 

Stader Labs ist eine innovative, Smart Contract-basierte Plattform, die es den Nutzern ermöglicht, auf einfache Weise Staking-Lösungen zu entdecken und zu nutzen.

Das Protokoll wurde im Dezember 2021 auf den Markt gebracht und weist eine TVL von rund 150 Mio. $ auf.

Im August 2022 wurde das Protokoll ausgebeutet. Dies betraf jedoch nicht die Nutzer, die NEAR auf Staders dezentraler App (dApp) gestakt haben.  

Der SwissBorg Trust Score für Stader ist "grün", d.h. das Protokoll ist vertrauenswürdig. Der Score-Wert liegt bei 70 %, was bedeutet, dass das Protokoll zuverlässig ist. 

Protokoll-Risiken

• Das Risiko der Projektkontinuität wird als gering eingestuft (3/10).
• Das Kontrahentenrisiko wird als gering eingestuft (2/10).
• Das Liquiditätsrisiko wird als gering eingestuft (3/10).

Strategie-Risiken

• Die Komplexität der Strategie ist gering (1/10).
• Die Skalierbarkeit der Strategie ist gering (1/10).
• Die Nachhaltigkeit der Strategie wird als gering eingestuft (1/10).
• Das Ertragsrisiko der Strategie wird als gering eingestuft (1/10).
• Das Liquiditätsrisiko beim Staking NEAR wird als mittel eingestuft (4/10).

Fazit/Empfehlungen

Das NEAR-Staking ist mit einem geringen Risiko verbunden.

Liquid Staking an sich gilt im Allgemeinen als eine sehr sichere Investition. Stader, das gewählte Liquid Staking-Protokoll, wurde vom SwissBorg-Technikteam geprüft und genehmigt. 

NEAR-Staking ist mit einer 60-tägigen Sperrfrist verbunden. Dies bedeutet, dass Auszahlungen nur am Ende dieser Zeitspanne möglich sind. Liquidität ist daher nicht immer verfügbar. 

Das Risikoteam von SwissBorg stuft NEAR-Staking als eine Core-Strategie ein, die sich an Anleger richtet, die ein gewisses Verständnis für DeFi und Ertrag haben und bereit sind, ein minimales Risiko im Austausch für einen akzeptablen Ertrag auf NEAR einzugehen.