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Mise à jour de la stratégie du Smart Yield

12 mai 2022

Mise à jour de la stratégie du Smart Yield
Anthony Lesoismier Fondateur et CSO

Anthony Lesoismier

Fondateur, CSO

L’objectif principal du programme Smart Yield de SwissBorg est de fournir aux utilisateurs le meilleur ratio risques/retours sur leurs investissements. C’est dans cette optique que l’optimiseur de stratégie revisite le déploiement de certains cryptoactifs déposés dans les SMart Yield wallets.

Nous tenons à vous rassurer, tous les wallets sont sécurisés et les stratégies d’allocation dans la DeFI ont été restructurées pour minimiser les risques et supporter cette période difficile. L’équipe surveille au plus près le marché afin de protéger au mieux les fonds des utilisateurs. Il reste de plus possible d’obtenir un bon yield dans cet environnement grâce aux yields sur le ETH qui restent stables et présentent un risque faible.

Veuillez toutefois prendre en compte que les conditions actuelles des marchés de cryptoactifs peuvent donner lieu à des problèmes de liquidité causés par la congestion du réseau. Si nous confirmons que tous les actifs des utilisateurs sont bien en sécurité, nous vous informons également que nous pourrions assister à quelques délais si la situation continue de se détériorer.

Changements pour les stablecoins adossés au dollar US

Curve était l’une des plateformes à laquelle nous avions recours pour générer des yields pour le USDC et le DAI. Récemment, Curve a fortement orienté la distribution de liquidité vers le USDT, et laissé très peu de USDC et de DAI dans les répartitions de leurs pools. Cela semblait confirmer que le marché s'inquiétait d’une éventuelle perte de valeur du USDT, qui a effectivement eu lieu ce matin.

Si le USDT a depuis repris sa valeur, une autre occurrence de ce phénomène exposerait les autres stablecoins qui lui sont couplés dans les pools de liquidité de Curve.

Le programme Smart Yield allouera donc les actifs sur Aave, qui les isole de manière individuelle, plutôt que sur Curve. Si cela permet d’obtenir un maximum de sécurité pour les actifs placés dans le programme Smart Yield, cela signifie également que les taux de yield diminueront de 1 à 2 %.

Changements pour le yield du BTC

Pour les raisons énoncées plus haut concernant le USDT, la stratégie d’allocation du BTC changera elle aussi. Les BTC seront retirés de la plateforme Venus.

En effet, le USDT peut être utilisé comme collatéral sur la plateforme Venus, et nous avons donc jugé plus sûr de déplacer les fonds vers une autre plateforme. Les yields seront donc moins élevés dans les jours à venir.

Changements pour le yield du ETH

Le ETH bénéficie du Smart Yield wallet qui jouit de l’une des plus grosse popularités auprès de la communauté SwissBorg, puisqu’en effet près de 150 millions de dollars de ETH sont actuellement détenus dans les Smart Yield wallets et que les yields peuvent aller jusqu’à 4,5% p.a.

La bonne nouvelle pour les utilisateurs qui ont choisi le ETH, c’est que son Smart Yield wallet est l’un des plus sûrs dans l'environnement actuel du marché : le yield du ETH est généré via l’une des plateformes les plus robustes, qui garde le risque de contrepartie à des niveaux minimums. Le wallet n’est exposé à aucun des risques auxquels font face le UST et le USDT, et ce, peu importe les différentes variations de prix du ETH dans les conditions actuelles de volatilité.

Cela signifie que les conséquences sur le yield du ETH seront minimes, voire inexistantes.

Si vous détenez des actifs dans le Smart Yield wallet du ETH, vous n’avez donc rien à craindre.

Changements pour les autres actifs dans le Smart Yield

Tous les autres cryptoactifs des Smart Yield wallets ont été déplacés vers Aave afin de réduire le risque au minimum. Cela signifie que certains yield diminueront, notamment le yield du XRP qui passera à 0% et celui du EURT qui chutera à à 1,5% jusqu’à nouvel ordre.

Nous continuerons à surveiller de près la situation du marché et ajusterons cette stratégie dès que nécessaire. Nous vous informerons de tout changement.

Nous tenons à vous rappeler que vos fonds sont en sécurité, et nous vous remercions de nous faire confiance en ces temps d’incertitude.

Essayez l'application SwissBorg dès aujourd'hui !

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