Chez SwissBorg, nous nous engageons à aider chacun dans son chemin vers la liberté financière. Pour ce faire, nous accordons une grande priorité à l’amélioration continue de notre offre de produits afin de nous aligner sur les opportunités de marché en constante évolution.
Notre dernier ajout est la Thématique DeFi (finance décentralisée). Nous pensons que le moment est venu pour ce nouveau produit de prospérer et nous sommes ravis de son lancement.
Si vous êtes intéressé par le potentiel disruptif de la finance décentralisée, cette Thématique est pour vous.
Qu'est-ce que la Thématique DeFi ?
La Thématique DeFi peut être considérée comme un moyen d’obtenir une exposition à l’ensemble du secteur de la DeFi crypto en un seul clic, grâce à un panier de DeFi coin soigneusement sélectionnés qui évolue avec les analyses du marché.
Lors de la conception de ce nouveau produit, notre objectif principal était simple : créer un portefeuille de tokens à la fois diversifié et résilient, tout en veillant à ce qu'il reste continuellement investi dans les meilleurs projets DeFi.
Diversification de la Thématique
Afin d'assurer une diversification optimale de la Thématique, nous avons veillé à allouer les fonds de manière équilibrée entre les principaux sous-secteurs de la DeFi. Pour ce faire, nous avons initialement pondéré chaque sous-secteur en fonction de sa capitalisation, puis nous avons ajusté stratégiquement les allocations en fonction de nos critères internes. Enfin, pour améliorer encore sa résilience, nous avons également assuré une exposition à la DeFi sur différentes blockchains.
Sélection de projets
Nous avons identifié ce que nous pensons être les projets les plus prometteurs dans chaque sous-secteur grâce à notre analyse quantitative et qualitative interne. Nous avons également mené un processus de due diligence rigoureux pour garantir que chaque projet réponde à nos normes.
Allocation initiale
Sur la base de tout ce dont nous avons discuté, l’allocation initiale pour la DeFi Thematic est la suivante :
Exchanges décentralisés (DEX)
Un exchange décentralisé (DEX) est une plateforme qui exploite la technologie blockchain pour permettre aux utilisateurs d'échanger directement entre eux sans avoir besoin d'une autorité centralisée.
Uniswap
Ticker: UNI
Poids initial : 10%
Description : Uniswap est un protocole de trading décentralisé pionnier, connu pour son rôle dans la facilitation du trading automatisé de tokens financiers décentralisés. Le projet vise à maintenir le trading de tokens automatisé et complètement ouvert à toute personne détenant des tokens, tout en améliorant l'efficacité du trading par rapport à celle des bourses traditionnelles.
Jupiter
Ticker: JUP
Poids initial : 7,5%
Description : Jupiter est un agrégateur de plateformes d'échange décentralisé sur Solana qui vise à fournir aux utilisateurs la meilleure liquidité, ainsi que des produits tels que les ordres à cours limité, les ordres DCA et les contrats à terme perpétuels.
Raydium
Ticker: RAY
Poids initial : 7,5%
Description : Raydium est un exchange décentralisé de teneur de marché automatisé (AMM) sur Solana.
Prêts et emprunts
Le prêt et l'emprunt dans la DeFi impliquent des plateformes qui permettent aux utilisateurs de prêter leurs actifs pour percevoir des intérêts ou d'emprunter des actifs en fournissant des garanties. Ces systèmes décentralisés facilitent les transactions de pair à pair sans intermédiaire, en offrant des conditions flexibles et des processus transparents.
Aave
Ticker: AAVE
Poids initial : 12,5%
Description : Aave est un protocole financier décentralisé qui vise à faciliter le prêt et l'emprunt de cryptomonnaies. C'est l'un des protocoles d'emprunt et de prêt les plus anciens et les mieux établis. Initialement connu sous le nom d'ETHLend lors de son lancement en novembre 2017, le changement de marque en Aave a eu lieu en septembre 2018.
Compound Finance
Ticker: COMP
Poids initial : 5%
Description : Compound est un autre protocole qui vise à inciter un réseau distribué d'ordinateurs à gérer un marché de prêts et d'emprunts de pair à pair.
Oracles
Les oracles sont des services qui fournissent des sources de données externes fiables aux contrats intelligents, leur permettant d'obtenir des données de marché telles que les prix des cryptomonnaies, mais aussi du forex, des métaux ou même des matières premières.
Chainlink
Ticker: LINK
Poids initial : 10%
Description : Chainlink est un réseau d'oracles décentralisé qui fournit des données du monde réel aux contrats intelligents sur la blockchain. Il s'agit d'un élément essentiel au fonctionnement de nombreuses applications DeFi.
Pyth Network
Ticker: PYTH
Poids initial : 5%
Description : Pyth Network est un oracle blockchain qui fournit des données de marché en temps réel pour les crypto, les actions, les devises et les matières premières. Il se distingue par l'introduction d'intervalles de confiance, offrant une vision plus nuancée des prix de marché et des incertitudes, notamment en période de forte volatilité ou de faible liquidité.
Staking
Le staking consiste à participer au mécanisme de consensus de preuve d'enjeu (proof-of-stake) d'un réseau blockchain en verrouillant une certaine quantité de crypto pour soutenir les opérations du réseau, telles que la validation des transactions et la sécurisation du réseau. En échange, les participants peuvent gagner des récompenses sous forme de yield.
Lido Finance
Ticker: LDO
Poids initial : 10%
Description : Lido Finance est une solution de staking liquide de premier plan dans l'écosystème Ethereum, connue pour son approche conviviale du staking. En tant que plateforme leader, Lido offre un mélange unique d'accessibilité, de liquidité et de sécurité pour ceux qui sont impliqués dans le staking Ethereum.
Jito
Ticker: JTO
Poids initial : 5%
Description : Jito est un protocole de staking liquide et de valeur maximale extractible (MEV) pour le réseau Solana. Le protocole permet aux utilisateurs de Solana de participer facilement au staking et contribue à décentraliser le réseau Solana en répartissant les stakes sur l'ensemble du réseau.
Yield
Les plateformes de yield permettent aux utilisateurs de crypto-monnaies de percevoir des intérêts sur leurs actifs en appliquant une série de stratégies DeFi.
Pendle
Ticker: PENDLE
Poids initial : 10%
Description : Pendle est un protocole de tokenisation des rendements. Il permet aux utilisateurs de spéculer et de couvrir les rendements futurs, offrant une approche nouvelle et unique de l'investissement basé sur le rendement.
Monnaie décentralisée
L’argent DeFi ou monnaie décentralisée fait référence aux monnaies ou actifs numériques qui fonctionnent sur des réseaux décentralisés, utilisant généralement la technologie blockchain, sans dépendre des autorités centrales comme les gouvernements ou les institutions financières.
MakerDAO
Ticker: MKR
Poids initial : 12,5%
Description : MakerDAO est une plateforme qui émet le stablecoin DAI surcollatéralisé et adossé à une dette. Elle permet aux utilisateurs de déposer des types de garanties approuvées et d'emprunter des tokens DAI nouvellement générés contre ces garanties.
Token natif SwissBorg
Ticker: BORG
Poids initial : 5%
Description : Le BORG, le token natif de SwissBorg, joue un rôle clé dans chaque Thématique pour consolider l'écosystème SwissBorg et servir de pont entre diverses narrations et secteurs crypto.
Un panier dynamique de tokens
Comme mentionné précédemment, les thématiques sont des paniers dynamiques de tokens, et la Thématique DeFi intègre plusieurs stratégies pour rester alignée sur les conditions actuelles du marché.
Pour l'instant, nous laisserons la Thématique évoluer naturellement en fonction des fluctuations du marché. Nous surveillerons cependant attentivement sa composition pour qu'elle ne s'éloigne pas trop de l'allocation cible, en particulier si elle ne répond plus aux normes initiales de diversification ou de gestion des risques. Si nécessaire, un rééquilibrage discrétionnaire sera effectué.
De plus, des réallocations périodiques seront effectuées pour mettre à jour la Thématique DeFi sur la base des évaluations de l’équipe d’investissement de SwissBorg, des conditions du marché et des tendances du secteur. Cela peut impliquer l'ajout de nouveaux tokens ou la suppression de ceux existants si nécessaire.
