BNB Earn-Strategie - Risikobericht

Liquid Staking auf Stader

Der Einfachheit halber haben wir beschlossen, die Struktur des Risikoberichts für jede Earn-Strategie auf Französisch und Deutsch zu reduzieren. Um den vollständigen Bericht auf Englisch zu lesen, kannst du die Sprache mit der Sprachumschaltung oben auf der Seite wechseln.

Wichtige Informationen:

• Die Strategie umfasst Liquid Staking von BNB-Token in Stader. Vorinvestitionszeitraum: 3 Tage Sperrfrist: 90 Tage 
• Liquid Staking ist eine der sichersten Optionen in DeFi, um Erträge zu erzielen. Der Ertrag wird durch das Farming der Liquid Staking-Token zusätzlich optimiert. Natürlich ist dieser zusätzliche Ertrag mit einem gewissen zusätzlichen Risiko verbunden.
• Stader gilt als ein sicheres und vertrauenswürdiges Liquid Staking-Protokoll.
• Der Ertrag (APY) ergibt sich aus dem BNB-Staking, d.h. dem Beitrag zum Proof-of-Stake-Konsensmechanismus und dem Anlegen von Liquid Staking-Token durch Einzahlung in einen BNB-Liquiditätspool.
• Die Binance Smart Chain (BSC) wurde am 01. September 2020 auf den Markt gebracht und diente als Lösung für die Probleme mit der Netzwerküberlastung und den hohen Gebühren, die der Ethereum-Blockchain zu schaffen machten. Die BSC kann Smart Contracts abwickeln und zum Aufbau von dApps (dezentralen Applikationen) verwendet werden und bietet sehr hohe Geschwindigkeiten und niedrige Transaktionsgebühren, während sie gleichzeitig programmierbar ist. BSC-Transaktionen werden mit dem Proof-of-Stake-Konsensalgorithmus über BNB Staking validiert.
• BNB Liquid Staking ist eine mittelfristige, Liquidität generierende Anlage. Für diese Ertragsstrategie gilt eine Sperrfrist von 90 Tagen, und die Mittel können erst am Ende dieses Zeitraums ausgezahlt werden.
• Risiko-Checkliste. Die wichtigsten Risiken für diese Strategie sind unserer Ansicht nach die Folgenden: - Kontrahentenrisiko - Nachhaltigkeitsrisiko - Liquiditätsrisiko beim Staking 

Strategie-Risiken

Trust Score

Der SwissBorg Trust Score für Stader ist "grün", d.h. das Protokoll ist vertrauenswürdig. Der Score-Wert liegt bei 70 %, was bedeutet, dass das Protokoll zuverlässig ist.

Protokoll-Risiken

• Das Risiko der Projektkontinuität wird als mittel bis gering eingestuft (3/10).
• Das Kontrahentenrisiko wird als gering eingestuft (2/10). 
• Das Liquiditätsrisiko wird als gering eingestuft (3/10). Die vom Staking-Anbieter gehaltenen Gelder können nach der Sperrfrist von 90 Tagen ausgezahlt werden.

Strategie-Risiken

• Die Komplexität der Strategie wird als gering eingestuft (1/10). 
• Das Skalierbarkeitsrisiko der Strategie wird als gering eingestuft (1/10). 
• Das Nachhaltigkeitsrisiko der Strategie wird als gering eingestuft (1/10).
• Das Ertragsrisiko der Strategie wird als gering eingestuft (1/10). 
• Das Slashing-Risiko auf BSC wird als gering eingestuft (2/10).
• Das Liquiditätsrisiko beim Staking von BNB wird als mittel eingestuft (6/10).

Fazit

Das Staking von BNB ist mit einem gewissen Risiko verbunden.

Liquid Staking an sich gilt im Allgemeinen als eine sehr sichere Investition. Stader, das gewählte Liquid Staking-Protokoll, wurde vom Technikteam von SwissBorg geprüft und genehmigt. 

BNB Staking ist mit einer 90-tägigen Sperrfrist verbunden. Dies bedeutet, dass Auszahlungen nur am Ende dieses Zeitraums möglich sind. Liquidität ist daher nicht immer verfügbar. 

Das Risikoteam von SwissBorg stuft BNB Staking als eine Satellite-Strategie ein, die für einen Investor mit einem guten Verständnis von DeFi und Ertrag geeignet ist, der bereit ist, ein gewisses Risiko im Austausch für einen angemessenen Ertrag auf BNB einzugehen.