Quotazione Euler

A differenza dei protocolli di prestito DeFi di prima generazione come Compound e Aave, che si basano su framework di listing permissioned in grado di accogliere solo una selezione limitata di token ERC-20 liquidi, Euler è stato progettato su misura come un'infrastruttura di lending modulare. La piattaforma consente attività di prestito e prestito a leva (lending e borrowing) permissionless sull'intera "long tail" dei crypto asset, permettendo a curatori e sviluppatori di lanciare mercati di credito personalizzati, definire le proprie regole di collaterale e borrowing, utilizzare agenti di lending autonomi e implementare mercati permissioned su misura per le istituzioni.

Secondo la documentazione tecnica di Euler, che include il Lite Paper, l'EVK White Paper e l'EVC White Paper, il protocollo promette un'infrastruttura modulare e su misura, progettata per facilitare prestiti e finanziamenti (lending e borrowing) trustless e permissionless per un numero di tipologie di token mai visto prima. L'obiettivo è supportare la "long tail" dei crypto asset, consentendo agli utenti di creare mercati personalizzati, definire parametri di collaterale specifici, implementare earn vault e integrare senza problemi le meccaniche di lending all'interno di applicazioni decentralizzate di terze parti.

Gli utenti possono interagire con l'ecosistema Euler direttamente attraverso la sua applicazione e le funzionalità per sviluppatori:

• Lending: depositando crypto asset, stablecoin o asset tokenizzati nei mercati di prestito standard o nei vault curati tramite Euler Earn per generare rendimento.
• Borrowing: fornendo asset supportati come collaterale per prendere in prestito altri token o per eseguire strategie di trading a leva.
• Lancio di mercati: utilizzando l'Euler Toolbox per implementare pool di lending e borrowing personalizzati con asset, meccanismi di pricing e parametri di governance su misura.
• Integrazione tramite SDK: sviluppatori e piattaforme fintech possono integrare le funzionalità di lending di Euler direttamente nelle proprie applicazioni o nei propri wallet.
• Partecipazione alla governance: gli stakeholder del protocollo possono coordinarsi tramite i forum di governance ed esprimere i propri voti su Snapshot.

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Nella finanza tradizionale, l'attività di prestito richiede intermediari centralizzati come le banche. Sebbene le prime piattaforme DeFi abbiano risolto questo problema implementando prestiti basati su smart contract, non erano progettate per gestire i rischi di asset volatili o illiquidi e, di conseguenza, hanno limitato i listing a una ristretta selezione di token ad alta liquidità.

Euler risponde alla forte domanda insoddisfatta di lending e borrowing permissionless per la "long tail" più ampia dei crypto asset. Risolve questa criticità offrendo un'infrastruttura modulare che consente ai prestatori di generare rendimenti o aprire posizioni long a leva, permettendo al contempo ai mutuatari di mitigare la volatilità o creare posizioni short a leva in totale sicurezza su diversi livelli di asset.

Sì, Euler mantiene un approccio di sviluppo open source. Gli sviluppatori e gli utenti possono esaminare il codice, gli strumenti di sviluppo, le guide di integrazione e gli SDK tramite il suo profilo GitHub ufficiale e la documentazione tecnica disponibile sul sito web di Euler. Inoltre, il protocollo garantisce la massima trasparenza in termini di sicurezza pubblica, inclusa la verifica formale da parte di Certora, oltre 60 audit di sicurezza indipendenti e un programma attivo di bug bounty.

Euler utilizza una struttura di governance basata su una DAO guidata dalla community. Le decisioni relative al protocollo, gli aggiornamenti dei parametri e le proposte di sviluppo vengono discussi e coordinati attraverso l'Euler Governance Forum ufficiale e deliberati tramite votazione su Snapshot, come delineato da Euler.

La visione a lungo termine di Euler è quella di fungere da layer di credito modulare per la finanza programmabile. Come illustrato sulla piattaforma ufficiale di Euler, il suo obiettivo è estendere il lending e il borrowing oltre le semplici criptovalute per includere stablecoin, fondi tokenizzati e real-world assets, creando un ponte tra applicazioni decentralizzate, piattaforme fintech, agenti autonomi e partecipanti istituzionali al mercato attraverso molteplici ecosistemi blockchain.