Video is not available!

Blog
Investir ou trader ? Qu'est-ce qui vous convient ?
Investing versus trading

JULY 15, 2021

Investir ou trader ? Qu'est-ce qui vous convient ?

Rohan Mantri

Membre de la DAO

Investir et pratiquer du trading sont deux stratégies distinctes pour le développement de son propre patrimoine. Le moyen le plus simple de les différencier consiste à examiner les cadres de temps: les investissements se concentrent généralement sur des stratégies d'achat à long terme, où un investisseur achète un actif dans l'intention de le tenir ("holder") pendant des mois ou des années afin de le vendre à un prix plus élevé une fois qu'il augmente de valeur. D'autre part, le trading regarde des cadres de temps plus courts - généralement des jours ou des semaines, mais parfois même quelques minutes - où les traders tentent de capitaliser sur des mouvements de prix à court terme.

Bien que les deux approches ont des forces et des faiblesses, le facteur le plus important à considérer est: quelle est la meilleure approche pour vous ?

Qu'est-ce que l'investissement ?

L'investissement a pour objectif d'acheter un actif avec l'intention de le revendre à un stade ultérieur. Cela vous permet de profiter d'un profit grâce à son appréciation au fil du temps, développant ainsi votre patrimoine.

Comme mentionné précédemment, l'investissement est orienté vers une période plus longue, un mois, un an ou même une décennie. Certains investissements ont également des avantages ultérieures comme le payment de revenus passifs, par example des actions qui paient des dividendes, des biens immobiliers qui paient le loyer, voire des portefeuilles de rendement crypto (Yield wallets).

Qu'est-ce que le trading ?

Le trading dans le monde financier est défini comme l'achat ou la vente de stocks, de matières premières ou de devises à but lucratif. Il est orienté vers des plages de temps limitées, qui comprennent des positions de holding de quelques jours ou semaines jusqu'à des trades de quelques heures, minutes ou même secondes.

Dans ces délais de temps, toutes les fluctuations sur le marché sont considérées comme une occasion de gagner de l'argent. Les traders peuvent trader lorsque des actifs augmentent de valeur (trading long) ou lorsque les actifs tombent en valeur (trading short). Dans un "long trade", vous achetez un actif, vous attendez que son prix monte, puis vous le vendez pour faire un profit sur la différence de prix. Dans un "short trade", vous vendez l'actif, vous attendez que son prix tombe, puis vous obtenez un profit de la différence de perte de prix.

Investissement vs trading

Comme nous l'avons vu ci-dessus, il existe quelques différences fondamentales entre investissements et trading. Il est important de considérer ces différents facteurs pour choisir la bonne stratégie.

Disponibilité de temps

La première différence est la quantité de temps que vous êtes prêt à consacrer à votre portefeuille. L'investissement nécessite une surveillance moins active, car votre objectif est une augmentation de la valeur à long terme, qui ne prend pas en compte les fluctuations quotidiennes de prix. Considérant cela, vous n'avez probablement besoin que de consulter votre portefeuille une fois par trimestre pour voir si c'est sur la bonne voie.

D'autre part, en tant que trader, vos objectifs ont des points d'entrée et de sortie très spécifiques et il est essentiel de surveiller activement vos transactions en direct pour effectuer les ajustements nécessaires, car les marchés peuvent fluctuer considérablement en très peu de temps.

Revenu actif vs passif

Combien de temps êtes-vous prêt à consacrer pour développer votre patrimoine ? Est-ce que les investissements sont votre principale source de revenus ou s'agit-il juste d'une activité sporadique ? Ce sont les types de questions que vous devez vous poser pour déterminer le type d'investisseur que vous serez et le type d'objectifs que vous essayez d'atteindre. Le trading est plutôt un travail actif, tandis que les investissements se concentrent davantage sur le revenu passif ou les bénéfices futurs.

Niveau de compétence

L'investissement est une option beaucoup plus sûre pour les nouveaux investisseurs, car après l'achat initial, rien de plus ne doit être fait autre que d'attendre que l'actif augmente de valeur avec le temps. Investir s'appuie également sur une analyse fondamentale, pour estimer si un actif fonctionnera bien à long terme sur la base de la santé de ses services financiers et de ses perspectives de croissance futures.

Le trading s'appuie sur une analyse technique plutôt que fondamentale. Il s'agit d'étudier des diagrammes, d'utiliser des indicateurs et d'analyser les différents facteurs qui affectent à la fois le prix et la volatilité du marché afin de prédire les schémas futurs pour les possibilités de gain potentielles. Compte tenu de la complexité de l'analyse technique, cela implique qu'un trader devra avoir une compétence plus avancée pour s'assurer des bénéfices réguliers.

Émotions

Investir et pratiquer le trading nécessitent tous les deux une discipline pour réussir. Cependant, l'investissement est souvent moins pénible émotionnellement. Investir se base plutôt sur la mentalité de "acheter et oublier"; les délais plus longs rendent les mouvements baissiers du marché plus faciles à digérer. En tant que trader, si vous n'arrivez pas à mettre vos émotions et votre enthousiasme de côté, vous pouvez prendre de mauvaises décisions pouvant entraîner une perte de capital. Votre capacité à mettre de côté l'excitation des gains et la peur de la perte déterminera quel style vous convient le mieux. Sans une éducation correcte, les émotions de la peur et de la cupidité ont tendance à être amplifiées, ce qui conduit à des erreurs coûteuses.

Niveau de risque

Compte tenu des plus longs délais impliqués, l'investissement est généralement considéré comme un risque plus faible, car l'anticipation d'une hausse à long terme surmonte les baisses du marché. De plus, certains actifs bénéficient de l'effet des intérêts composés et les fluctuations quotidiennes sur le marché ont rarement une incidence négative ou ont un effet négligeable sur la hausse à long terme.

La pratique du trading est considérée comme un risque élevé et implique une prise de décision rapide sur les marchés en mouvement rapide et est souvent exploitée pour des gains potentiels plus élevés (ce qui entraîne également des pertes plus élevées). Dans ces brefs délais, les marchés sont très volatiles et des décisions erronées pourraient entraîner une perte de capitale.

Profit

Un investissement à long terme devrait remporter entre 10% et 15% par an, alors que les traders expérimentés peuvent s'attendre à atteindre entre 8% et 10% de retour sur leurs investissements par mois.

Réflexions finales

Que vous choisissiez d'investir à long terme ou de pratiquer du trading, il est toujours important d'être à l'aise avec le montant d'argent avec lequel vous choisissez de commencer. La connaissance est essentielle et il est toujours recommandé de faire vos propres recherches. Démarrer votre portefeuille avec un investissement à long terme peut être plus facile au début. Cela peut vous aider à atténuer les risques liés aux fluctuations quotidiennes du marché pendant que vous vous concentrez sur une tendance générale à long terme.

De l'autre côté chaque mouvement du marché peut être une occasion de pratiquer du trading et les récompenses peuvent être très élevées, compte tenu des brefs délais et d'une grande volatilité. Cependant, des modifications peuvent être drastiques et les gains peuvent rapidement se transformer en pertes. Lors du trading, il est important de rappeler que les fluctuations du marché peuvent être importantes, et il existe également un risque réel et un potentiel élevé de perdre tout le capital.

Comprendre la bonne approche est essentiel et la fusion des deux méthodes peut également aider dans la diversification du portefeuille. Quand vous investissez votre argent, il est important de collecter toutes les informations fondamentales et d'apprendre l'analyse technique, qui est un outil excellent pour maîtriser vos décisions.

Où pouvez-vous commencer à investir ?

L'un des moyens les plus simples d'investir dans la cryptomonnaie est d'utiliser l'application SwissBorg. L'application SwissBorg est un écosystème de cryptomonnaie unique qui vous permet d'acheter, de vendre, d'échanger, de développer et de conserver vos actifs cryptos de manière simplifiée.

Le Smart Engine de SwissBorg est un outil excellent qui simplifie l'investissement. En se connectant aux échanges de Binance, HitBTC, LMAX et Kraken, le Smart Engine trouve le meilleur itinéraire d'exécution à chaque fois, ce qui signifie que vous obtenez toujours le meilleur prix à partir de plusieurs échanges.

En plus de cela, dans l'application SwissBorg vous avez accès à une analyse en direct des cryptomonnaies pour vous aider à prendre les décisions concernant votre prochain investissement.

Développez vos investissements avec le Smart Yield

L'application SwissBorg vous permet aussi de mettre facilement vos cryptomonnaies au travail et de gagner un rendement chaque jour, avec des portefeuilles de rendement, les Yield wallets, actuellement disponibles sur BTC, ETH, CHSB, USDC et BNB.

Le Smart Yield wallet vous connecte à des contreparties sélectionnées avec une gamme complète d'applications financières décentralisées pour créer un programme de rendement de premier ordre. Cela garantit que vous bénéficiez des meilleures opportunités du marché, résultant en le rendement le plus élevé pour le niveau de risque le plus acceptable. Votre rendement est automatiquement composé et payé quotidiennement, ce qui signifie que non seulement vous obtenez un rendement sur le solde de votre portefeuille, mais vous obtenez également un rendement sur votre rendement.

Voulez-vous faire fructifier vos cryptos ? Découvrez-en plus sur le Smart Yield de SwissBorg.

Exclusion de responsabilité: Les informations contenues dans ou fournies à partir de ou via cet article ("'Article") sont fournies à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils financiers, des conseils commerciaux ou tout autre type de conseil. Ni SwissBorg Solutions OÜ ni ses entités affiliées ("Entités") ne font de représentation ou de garantie quant à l'exhaustivité, l'exactitude, l'actualité ou l'adéquation de toute information contenue dans une partie quelconque de l'Article, ni à l'absence d'erreur. Les Entités se réservent le droit de modifier toute information contenue dans cet Article sans restriction ni préavis. Les Entités n'acceptent aucune responsabilité (que ce soit dans un contrat, un délit ou autrement, et qu'elles aient ou non été négligentes) pour toute perte ou dommage (y compris, sans limitation, la perte de profit), qui pourrait résulter directement ou indirectement de l'utilisation de ou le recours à ces informations et/ou à l'Article.

Commencez aujourd'hui à investir avec l'application SwissBorg !

Vous pourriez aussi aimer