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Pouvez-vous gagner un revenu passif avec les cryptomonnaies ?

14 avril 2021

Crypto passive income
Victor Ugochukwu

Victor Ugochukwu

Membre de la DAO

L'espace cryptographique évolue rapidement. Les investisseurs peuvent enregistrer des hausses et des baisses brutales de leurs portefeuilles en quelques heures seulement. Contrôler ces mouvements de marché peut souvent être un travail à temps plein impliquant de nombreuses décisions actives de trading et d'investissement. Cela implique généralement des recherches approfondies couvrant l'analyse technique et fondamentale, ce qui prend beaucoup de temps et ne garantit pas forcément un résultat profitable.

Cependant, il existe un autre moyen de gagner un revenu décent dans l'espace crypto sans la rigueur torturante décrite ci-dessus. Il s'agit du revenu passif. De manière générale, un revenu passif est un revenu qui nécessite une interaction minimale. C'est l'opposé des méthodes actives de trading et d'investissement en cryptomonnaies.

Possibilités de gagner des revenus passifs sur le marché des cryptomonnaies

Il existe plusieurs façons de gagner un revenu passif avec les cryptomonnaies. Discutons de ces approches plus en détail.

Mining ou minage : C'est peut-être la forme la plus ancienne de gagner un revenu passif dans l'espace crypto. Le minage est le processus de création de nouveaux tokens par la résolution de problèmes de calcul. Il a commencé avec le bitcoin et a depuis été adopté par d'autres cryptomonnaies à preuve de travail (PoW). Les mineurs mettent en place des équipements spécialisés nécessitant une alimentation électrique constante pour faire fonctionner les nœuds. Cette action permet de sécuriser le réseau de cryptomonnaies, et en échange, les mineurs gagnent des tokens pour leur preuve de travail dans le réseau. Le bitcoin en est un exemple représentatif. Les premiers mineurs utilisaient leurs ordinateurs portables ou leurs ordinateurs pour extraire la cryptomonnaie. Ce n'est généralement plus le cas aujourd'hui, car le minage du bitcoin est désormais pratiqué à l'échelle industrielle par des sociétés géantes qui mettent en place de grandes fermes minières.

Staking : Dans le cadre du staking, un utilisateur/investisseur de cryptomonnaies bloque ses fonds dans un portefeuille pour contribuer à maintenir un système de blockchain basé sur la preuve d'enjeu (PoS). Lorsque vous mettez en jeu vos tokens pendant un certain temps, ils sont utilisées pour valider les transactions sur un bloc. Pour votre staking, vous recevez un pourcentage des tokens stakés comme récompense.

Airdrops : Les projets de cryptomonnaies, nouveaux ou existants, récompensent parfois leur communauté fidèle en partageant des tokens sous forme d'airdrops. Dans le cadre de leurs efforts de marketing ou de leur système de récompense des tâches, les projets distribuent leurs jetons natifs, dont certains pourraient valoir une fortune plus tard. Par exemple, la plateforme décentralisée (DEX) Uniswap a distribué des jetons UNI à sa communauté de bêta-testeurs et d'utilisateurs en septembre 2020, pour une valeur d'au moins 1 200 dollars.

Lending ou prêt: À l'instar de l'approche traditionnelle du prêt, où un investisseur prête des fonds et reçoit un taux d'intérêt pour ces fonds, un investisseur ou un trader en crypto peut également gagner un revenu passif en prêtant ses cryptoactifs. Il existe différents moyens de le faire, qui incluent le prêt de pair à pair ou le prêt basé sur l'échange.

Plusieurs protocoles DeFi proposent des prêts de pair à pair où les utilisateurs bloquent leurs fonds pendant une période donnée pour percevoir des intérêts plus tard. Les taux d'intérêt sont soit calculés par l'algorithme du protocole, soit fixés par l'emprunteur qui imite le taux actuel du marché. En outre, la plupart des plateformes d'échange centralisées qui autorisent les opérations sur marge proposent également une fonction de prêt sur leurs plateformes. 

L'été 2020 de la DeFi a donné naissance à d'innombrables projets offrant aux utilisateurs la possibilité d'obtenir des rendements. Plus précisément, lorsque les projets DeFi offrent aux utilisateurs de leur protocole une partie de leur jeton natif (de gouvernance) en échange, on parle de liquidity mining. Cela se produit généralement pendant la phase de lancement d'un projet et est adopté pour attirer des liquidités massives dans leurs projets.

Cependant, les projets DeFi ne sont pas les seuls à offrir des possibilités de yield farming. SwissBorg, un hybride de CeFi et DeFi, offre également à ses utilisateurs la possibilité d'accéder à des rendements dans son application avec SwissBorg Earn. Les utilisateurs de l'application SwissBorg qui activent cette fonction gagnent un revenu passif à partir du solde de leur portefeuille. Et les utilisateurs de comptes Premium gagnent un bonus en plus du rendement standard !

Ce qui fait de SwissBorg Earn une opportunité de revenu passif encore plus intéressante, c'est que les gains sont composés. Votre rendement est payé quotidiennement, ce qui signifie que non seulement vous obtenez un rendement sur votre solde Earn, mais vous obtenez aussi un rendement sur votre rendement !

Avantages de l'approche d'investissement du revenu passif

Chacune des méthodes ci-dessus pour gagner un revenu passif avec des crypto a des avantages évidents.

  • Le minage de bitcoins est un moyen légal de gagner des bitcoins sans les acheter sur des plateformes d'échange ou d'autres "hodlers". Parmi les premiers adeptes de la plus grande et de la plus populaire des cryptomonnaies, nombreux sont ceux qui ont miné des bitcoins très tôt. Nombreux sont ceux qui ont fait fortune simplement en minant avec leur ordinateur personnel.
  • Le staking de vos cryptos comme moyen de sécuriser une blockchain basée sur la PoS n'est pas seulement une forme de "hodling", mais il vous rapporte également une prime pour votre bonne action. De plus, cela vous permet de transférer votre risque à la plateforme de staking. Les pirates sont toujours à l'affût des détenteurs de portefeuilles de cryptomonnaies et des moyens de voler leurs actifs. Le fait de staker vos cryptoactifs signifie que vous ne les vendez pas, car ils sont toujours en votre possession, mais que vous les avez enfermés dans un système peut-être plus sécurisé. La plupart des plateformes ont tendance à dédommager les stakeurs si les pirates informatiques violent la sécurité de la plateforme.
  • Les airdrops sont essentiellement de l'argent gratuit. Bien que certains projets de cryptomonnaies puissent exiger de leur communauté qu'elle effectue des tâches techniques ou de marketing, les airdrops que la communauté reçoit en retour ne nécessitent aucune dépense. Les chasseurs de primes dans l'espace cryptographique recherchent sans relâche ce genre d'opportunités dans l'espoir que leurs avoirs puissent un jour valoir une fortune. L'exemple le plus simple qui me vient à l'esprit est celui de UNI, qui a été distribué à la communauté d'Uniswap en septembre. Chaque personne qui a reçu l'airdrop a reçu au moins 400 tokens UNI. UNI s'échangeait autour de 3 $ par token le jour où Uniswap l'a parachuté dans sa communauté. Au moment où nous écrivons ces lignes, 400 UNI valent environ 14 000 dollars. C'est dire à quel point une opportunité d'airdrop peut être lucrative, mais, bien sûr, seuls les projets cryptographiques de valeur présentent ce genre de potentiel.
  • Le Yield farming a complètement révolutionné l'espace cryptographique. Le secteur de la DeFi a apporté beaucoup de vapeur qui a sorti l'espace d'une saison baissière prolongée. Il y a des moments où le yield farming parmi les meilleurs protocoles DeFi peut rapporter des gains incroyables : entre 50 et 80 % par an ! Les rendements annuels en pourcentage (APY) que la plupart des protocoles DeFi offrent aux prêteurs/fournisseurs de liquidités sont à des kilomètres des investisseurs financiers traditionnels. Pourquoi détenir vos cryptoactifs dans votre portefeuille quand vous pouvez simplement devenir un LP et gagner des intérêts massifs ou obtenir des tokens supplémentaires qui pourraient valoir une fortune à l'avenir ? Le Yield farming reste une opportunité juteuse pour gagner un revenu passif en crypto.

Quelques risques à prendre en compte

En tant qu'investisseur avisé, vous ne devez pas seulement considérer les avantages de toute opportunité d'investissement ; vous devez également peser les risques encourus. Avec l'intérêt croissant pour les cryptomonnaies, voici quelques-uns des risques à prendre en compte lors de l'exploration des opportunités de revenus passifs :

  • Défaillance des contrats intelligents : Si vous explorez les possibilités de yield farming, vous devez comprendre que même les contrats intelligents ne sont pas à l'abri d'une exploitation ou d'un dysfonctionnement. Il existe de nombreux exemples de la façon dont les contrats intelligents des protocoles DeFi ont été piratés ou dont leurs codes n'ont pas réussi à effectuer correctement certaines actions. Compound Protocol a subi une attaque de l'oracle des prix l'année dernière, entraînant des pertes de 49 millions de dollars. bZx, un protocole de prêt DeFi, a également subi au moins trois attaques de piratage, perdant 1 million de dollars lors des deux premières attaques et 8 millions de dollars lors de la troisième. YAM, un autre projet DeFi qui a été lancé et a connu une croissance fulgurante au cours de l'été, a subi un échec de rebasement, ce qui a amené le protocole à miner un nombre incalculable de ses jetons, ce qui a fini par faire chuter son prix. Il ne s'est jamais remis de ce dysfonctionnement du contrat intelligent.
  • Courir après des jetons sans futur : De nombreux projets douteux existent dans l'espace des cryptomonnaies. Un projet particulier peut promettre ou même distribuer ses jetons, mais cela ne garantit pas qu'il sera le prochain Uniswap. Il est nécessaire d'évaluer les projets pour s'assurer qu'ils passent le test de viabilité en effectuant des recherches approfondies avant de courir après les airdrops. Il est encore plus important de reconnaître que certains de ces projets sont des chevaux de Troie qui tentent d'inciter les utilisateurs à divulguer des informations sensibles les concernant, notamment les clés privées de leurs portefeuilles.
  • Piratage des plateformes d'échange : Comme je l'ai évoqué précédemment, les bourses centralisées offrent des possibilités de prêt et de staking aux détenteurs de cryptomonnaies. Ces plateformes sont une cible constante des hackers qui cherchent constamment à submerger leurs systèmes de sécurité pour voler les actifs des utilisateurs. Les pirates ont réussi à pénétrer dans Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde en termes de volume d'échanges quotidiens. L'entreprise a perdu 40 millions de dollars en 2019 lorsqu'elle a subi le piratage. KuCoin a tout autant été victime d'un piratage brutal, perdant environ 280 millions de dollars. Le fait que vous deviez parquer vos actifs numériques dans une bourse centralisée pour profiter de certaines de ces opportunités de revenus passifs signifie que vous êtes également exposé aux risques que ces bourses peuvent subir.

Bien que ces risques ne puissent être totalement éliminés, vous pouvez vous protéger de certains d'entre eux en faisant preuve d'une diligence raisonnable. 

Prenons l'exemple de l'échec d'un contrat intelligent. Pour réduire la probabilité de ce risque, pensez à vérifier le pedigree de l'équipe derrière le projet DeFi. De nombreux charlatans ont lancé des projets pendant le pic estival de la DeFi, avant de disparaître après que les utilisateurs aient misé leurs fonds sur les contrats intelligents de ces projets. Le terme "Rug Pull" est synonyme de développeurs anonymes derrière des projets DeFi tape-à-l'œil qui emportent les fonds de la communauté. La plupart de ces projets DeFi sont lancés avec des contrats intelligents non vérifiés. Un conseil pour éviter ce risque est de rechercher des projets avec des contrats intelligents audités. 

Méfiez-vous également de l'entreposage de vos tokens sur des plateformes d'échange. Vous vous souvenez du dicton “not your keys, not your coins” (pas vos clés, pas votre argent) ? De nombreuses personnes ont perdu leur fortune lorsque les plateformes abritant leurs actifs ont été piratées. Si vous devez laisser vos actifs sur des plateformes pour profiter de certaines opportunités de revenus passifs, n'oubliez pas de n'en choisir que de bonne réputation pour minimiser vos risques.

Conclusion

Les revenus passifs sur le marché des cryptomonnaies sont des revenus qui nécessitent un engagement minimal en termes de temps. C'est le contraire du trading actif. Quiconque recherche un revenu passif en crypto peut explorer le minage, le staking, les airdrops, les prêts ou le yield farming. 

Êtes-vous prêt à commencer à gagner un revenu passif sur vos cryptos ? SwissBorg Earn peut vous aider. Disponible sur plus de 20 cryptos, SwissBorg Earn vous permet de prendre des décisions d'investissement intelligentes en partageant non seulement votre rendement potentiel, mais aussi le niveau de risque potentiel de chaque stratégie. Cela signifie que vous pouvez investir en fonction de votre profil de risque, tout en gérant votre risque global en investissant différentes parties de vos cryptoactifs dans des stratégies avec différents niveaux de risque.

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