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CHSB Yield 2.0 : promesses et résultats de notre programme révolutionnaire

20 janvier 2022

CHSB Yield 2.0 review
Bastien Muster  Chief Analytics Ofiicer

Bastien Muster

Chief Analytics Ofiicer

Le 19 novembre 2021 nous avons lancé le CHSB Yield 2.0, le premier programme de ce type mis en œuvre dans l'espace cryptographique. Ce programme a été conçu pour accélérer la croissance du patrimoine de nos utilisateurs sur le long terme et améliorer la santé de notre écosystème. Mais, plus que cela, le CHSB Yield 2.0 a embrassé la mission principale de SwissBorg : démocratiser la gestion de patrimoine. 

Dans cet article, nous allons examiner de manière transparente l'impact du programme, depuis son lancement, sur la santé de l'écosystème, en mettant en évidence certaines des données clés que nous voulons partager avec notre communauté. 

Mais d'abord, si vous n'êtes pas familier avec le programme CHSB Yield 2.0, voici une vidéo explicative :

Nombre de CHSB dans le Yield Program

L'un des objectifs de l'écosystème et de la dynamique que nous avons mis en place est d'accroître la rareté des jetons CHSB : un Yield Program plus attrayant pour les nouveaux investisseurs ferait augmenter la demande de CHSB, en exerçant une pression sur l'offre et en soutenant le prix du jeton. Avec cette approche, quelles que soient les conditions du marché, le CHSB aura une offre limitée avec une large distribution parmi un grand nombre de détenteurs de jetons. Tout cela représente une concentration saine.

La façon la plus simple de mesurer comment le programme CHSB Yield 2.0 a réduit l'offre est simplement de mesurer la quantité de CHSB bloquée dans les Yield wallets, et si la quantité ajoutée à ces portefeuilles a augmenté.

Les graphiques ci-dessous montrent l'évolution du nombre de CHSB dans le Yield wallet dans le temps, et la variation nette mensuelle avant et après le lancement du programme CHSB Yield 2.0. Là, nous constatons une accélération significative des nouveaux CHSB dans le Yield.

Nouveaux CHSB dans le Yield chaque mois
Nouveaux CHSB dans le Yield chaque mois

Depuis le lancement du CHSB Yield 2.0, nous avons constaté à la fois une augmentation du nombre de nouveaux utilisateurs qui activent un CHSB Yield wallet (plus de 80 000 utilisateurs ont un CHSB Yield wallet au moment de la rédaction du présent document) et un ralentissement du nombre de retraits.

Le graphique ci-dessous met en évidence le rapport entre le nombre d'utilisateurs qui activent un CHSB Yield wallet chaque mois et le nombre d'utilisateurs qui ont effectué un retrait. 

Ce ratio a augmenté de manière significative et, aujourd'hui, pour chaque utilisateur effectuant un retrait, presque trois utilisateurs rejoignent le CHSB Yield.

 Ratio Souscriptions / Retraits CHSB Yield
Ratio Souscriptions / Retraits CHSB Yield

Conversion des nouveaux utilisateurs au CHSB Yield 2.0

Un autre objectif du CHSB Yield 2.0 était d'accélérer la croissance des nouveaux détenteurs de jetons (parmi les utilisateurs existants de l’application) et d'améliorer la conversion au CHSB lorsqu'un utilisateur entre dans notre écosystème. En d'autres termes, nous voulions rendre le CHSB attractif et augmenter sa découvrabilité. 

Le graphique ci-dessous montre que nous avons gagné un nombre important de nouveaux investisseurs au cours du premier mois après le lancement du CHSB Yield 2.0 par rapport au mois d'octobre (+58% en novembre et +19% en décembre).

Nouveaux investisseurs en CHSB et amélioration par rapport à octobre
Nouveaux investisseurs en CHSB et amélioration par rapport à octobre

En outre, nous avons également remarqué que le taux de conversion d'un dépôt en un premier investissement en CHSB a augmenté de manière significative par rapport au mois précédent, ce qui nous permet (même si le nombre de nouveaux utilisateurs ralentit avec les conditions actuelles du marché) de maintenir un bon nombre de nouveaux investisseurs en CHSB.

Amélioration de la conversion dépôt → achat de CHSB pour les nouveaux utilisateurs
Amélioration de la conversion dépôt → achat de CHSB pour les nouveaux utilisateurs

Nous avons également remarqué que les détenteurs historiques de CHSB ont tendance à investir dans plus de CHSB grâce à cette nouvelle fonctionnalité. Aujourd'hui, les détenteurs historiques de CHSB ont acheté plus de CHSB dans 44% des cas, comme présenté ci-dessous.

Qu’est-ce que les utilisateurs font avec leur investissement en CHSB ?
Qu’est-ce que les utilisateurs font avec leur investissement en CHSB ?

Croissance des nouveaux utilisateurs dans le Yield Program

Les deux graphiques ci-dessus conduisent à une forte probabilité que davantage d'utilisateurs activent le CHSB Yield wallet pour la première fois. C'est en effet ce que nous avons observé depuis le lancement du CHSB Yield 2.0, avec un nombre important de nouveaux "yodleurs", c'est-à-dire ceux qui font du yield pendant qu'ils font du hodl (croissance de +80% en novembre).

Nouveaux utilisateurs dans le CHSB Yield
Nouveaux utilisateurs dans le CHSB Yield

Concentration des cryptoactifs des utilisateurs

Enfin et surtout, comment la concentration des cryptoactifs a-t-elle évolué depuis le début du CHSB Yield 2.0 ? En effet, l'une des idées de cette fonctionnalité est d'améliorer la santé de l'écosystème. 

Nous vous invitons à vérifier comment elle fonctionne pour améliorer l’"utilité perdue" (un indicateur de la concentration des actifs) dans le livre blanc du CHSB Yield 2.0. Pour résumer, plus l'utilité perdue est faible, plus la richesse est équitablement répartie. En d'autres termes, si tout le monde avait exactement la même quantité de CHSB, cette valeur serait à son minimum. 

Comme le montre le graphique ci-dessous, cette donnée diminue lentement, ce qui montre une amélioration de la concentration des cryptoactifs parmi les détenteurs de CHSB. Un aspect très positif est que nous n'avons pas remarqué une forte baisse au début, ce qui ne serait le cas que si les grands détenteurs de jetons se débarrassaient massivement du jeton. À la vitesse actuelle, nous pourrions nous attendre à atteindre un coefficient de 0,85 à la fin de l'année. Même si cela semble lent, notre but est d'avoir une transition en douceur pour atteindre des valeurs proches des principales cryptomonnaies.

utilité perdue (coéfficient de Gini modifié) dans le temps
utilité perdue (coéfficient de Gini modifié) dans le temps

Cette augmentation de la santé de la concentration des cryptoactifs a été induite par une augmentation du pourcentage des avoirs totaux dans les catégories 1k-10k et 10k-50k CHSB. Dans le tableau ci-dessous, nous voyons que les utilisateurs avec moins de 50k CHSB détiennent maintenant plus de 30% des CHSB de l'application SwissBorg. De manière transparente, ce tableau présente la concentration des cryptoactifs et la répartition des CHSB verrouillés. Le tableau démontre également que la confiance de nos grands détenteurs de jetons est toujours élevée, avec un pourcentage significatif de CHSB verrouillés.

Conclusion

Deux mois après le lancement du CHSB Yield 2.0, nous avons constaté une tendance positive dans la plupart des données que nous analysons :

  • Adoption du CHSB et conversion de nouveaux utilisateurs
  • Rareté du CHSB
  • Amélioration de la tendance de la concentration des cryptoactifs.

Les données positives des deux premiers mois du programme CHSB Yield 2.0 nous donnent confiance dans l'avenir de notre écosystème. Bien que nous n'ayons pas vu de tendance haussière du prix à court terme, la situation actuelle est différente de celle de l'année dernière à la même époque, lorsque l'ensemble du marché était en hausse. Le fait que le CHSB ait maintenu sa stabilité dans un marché en baisse contribue à démontrer la force du jeton.

Dans un écosystème avec un jeton rare, avec plus de détenteurs de jetons, une meilleure concentration et une meilleure conversion, nous pensons que la loi de l'offre et de la demande devrait poursuivre son effet positif à moyen et long terme. Dans le même temps, le prix devrait être de moins en moins sensible à un mouvement baissier important et une tendance haussière massive devrait avoir plus d'impact.

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