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Was ist Aave (LEND)?

31 August 2020

AAVE
Cyborg DAO Member

Cyborg

DAO-Mitglied

Ähnlich wie andere Geldmarktprotokolle ist Aave (LEND) ein Ethereum-basiertes, Open Source und non-custodial DeFi-Protokoll, das seinen Nutzern ermöglicht, Zinsen auf Einlagen zu erhalten und Assets zu leihen.

Kurz gefasst:

  • Aave ist ein Ethereum-basiertes Marktgeld-Protokoll
  • Ähnlich wie im traditionellen Finanzwesen schaffen Kreditnehmer und Kreditgeber den Markt
  • Aave hat das Konzept der unbesicherten Flash-Kredite eingeführt
  • Das Unternehmen plant in Kürze die Einführung eines Governance-Systems.

Der LEND-Token

Der Lend-Token, der oft als ETHLend bezeichnet wird, ist der native Token von Aave, nachdem ETHLend im Januar 2020 seinen Betrieb eingestellt hat. Obwohl der Name beibehalten wurde, ist die neue Aave-Version von Lend ein Fortschritt gegenüber der vorherigen Version.

Kurz gesagt, die ERC-20 LEND-Token werden für Gebührenreduzierungen verwendet, zusätzlich zur Bereitstellung von Verwaltungsrechten auf Basiscode-Ebene für zukünftige Protokoll-Updates. Die Token werden aus den Gebühren des Aave-Protokolls gebrannt, was darauf hindeutet, dass die Token im Laufe der Zeit mehr wert sein könnten. Das Protokoll ging im Januar 2020 in Betrieb und unterstützt 16 verschiedene Assets, darunter 5 Stable Coins. Im Juni 2020 meldete Aave, dass es eine Marktkapitalisierung von 100 Millionen Dollar erreicht hat.

Kreditaufnahme ohne Sicherheiten

Als eines der Hauptmerkmale führte Aave das Konzept der "Flash Loans" ein, die es den Nutzern ermöglichen, sofort Geld zu leihen, ohne dass Sicherheiten erforderlich sind. Die Sicherheit der Gelder im Reservepool wird dadurch gewährleistet, dass Aave in der Lage ist, die Transaktionen rückgängig zu machen und alle Aktionen rückgängig zu machen, falls die Liquidität nicht rechtzeitig in den Pool zurückgeführt wird. Nach Angaben von Aave ist diese Funktion für Entwickler und nicht für technisch fortgeschrittene Nutzer gedacht.

Modell der stabilen Sätze

Zu den zahlreichen anderen Produkten und Funktionen von Aave gehört auch ein Modell mit stabilen Zinssätzen, das darauf abzielt, die Volatilität der Zinssätze zu verringern, um die Kreditnehmer zu schützen. Dies geschieht durch Zinswechsel, unbefristete Kredite und ein differenziertes Tokenisierungsmodell. Tatsächlich sind alle Kredite innerhalb des Ökosystems überbesichert, um das Risiko zu mindern, mit Ausnahme der Flash-Kredite.

Kurz gesagt, die Zinsumstellung ermöglicht es den Kreditnehmern, zwischen festen und variablen Zinssätzen zu wechseln, was in einem volatilen dezentralisierten Markt nützlich ist.

Einlagen bei Aave werden in Form von aTokens getätigt, zinstragende Token, die 1:1 an den zugrunde liegenden Assets gekoppelt sind. Diese aTokens werden jede Sekunde direkt im Wallet des Nutzers verzinst.

Der Aave-Markt und der Uniswap-Markt

In seinem derzeitigen Zustand bietet das Aave-Protokoll zwei Märkte: den Aave-Markt, der 17 verschiedene Assets zum Einzahlen und Ausleihen anbietet, und den Uniswap-Markt, auf dem Uniswap-Liquiditätsanbieter ihre UNI-Tokens als Sicherheiten verwenden können.

Kurz gesagt, Aave interagiert mit Uniswap, einem sekundären Geldmarkt, der als Liquiditätsanbieter fungiert. Uniswap ermöglicht es Token-Besitzer auch, ihre Lend-Protokoll-Token als Sicherheiten zu nutzen, um Geld zu leihen.

Wie bereits erwähnt, plant das Unternehmen die Einführung eines Governance-Modells durch die Einführung einer Kreditdelegationspolitik sowie eines Versicherungsfonds. Das Protokoll wird außerdem von LEND auf Aave migriert. Schließlich plant das Entwicklungsteam auch die Einführung von Staking, Liquiditätsbelohnungen und einen neuen Smart Contract.

Top Geldmarktprotokoll

Alles in allem ist Aave eine der besten DeFi-Lending-Plattformen, die ihr Potenzial erst noch voll entfalten muss. Das Protokoll ist im DeFi-Puls-Ranking auf Platz 1 (zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels) in einem aufkeimenden Teilsektor aufgestiegen, da es sich seinen Weg durch das Angebot einzigartiger Funktionen erkämpft hat, die es von anderen unterscheidet.

Mit Blick auf die Zukunft wird es interessant sein zu sehen, wie sich die Kreditzinsen und Leihgebühren mit zunehmender Nutzung und der Entwicklung des Community-gesteuerten Protokolls verändern.

LEND ist in der SwissBorg-App zum Kaufen und Verkaufen verfügbar.

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