Wie viele von uns wissen, ist die Welt des Investments ein reichhaltiges, dynamisches und sich ständig veränderndes Umfeld. Wir alle haben schon von Menschen gehört oder gesehen, die in Immobilien, Aktien, Anleihen und den Kryptomarkt investieren. Letzterer hat im letzten Jahr ein exponentielles Wachstum erlebt, birgt aber auch einige Risiken in sich. Daher kann der Einstieg in den Kryptomarkt für den durchschnittlichen Anleger eine große Herausforderung und manchmal auch eine Überwindung sein.
Die meisten neuen Krypto-Investoren stehen vor einer Reihe von Fragen: Wie können sie mit ihrer Investitionsreise beginnen? Was sind die Risiken von Krypto-Investitionen? Was ist der richtige Investitionsansatz für den Kryptomarkt? Glücklicherweise lassen sich all diese Fragen beantworten, wenn man von Anfang an eine klare Anlagestrategie verfolgt.
In diesem Artikel wird erklärt, was eine Anlagestrategie ist, warum es wichtig ist, eine zu haben, und es werden Beispiele für einige beliebte Strategien vorgestellt. Anschließend gehen wir darauf ein, wie man die richtige Strategie für die eigenen Ziele und Bedürfnisse auswählt.
Was ist eine Anlagestrategie?
Eine Anlagestrategie ist eine Reihe von Anweisungen, die einem Anleger helfen sollen, Anlageentscheidungen zu treffen, z. B. in was er investieren soll, wann er investieren soll und wie viel er investieren soll. Es gibt viele verschiedene Anlagestrategien, von konservativen Strategien, die sich auf ein risikoarmes Portfoliomanagement mit dem Ziel des Vermögensschutzes konzentrieren, bis hin zu aggressiven Strategien, die sich auf ein risikoreiches Portfoliomanagement mit dem Ziel des Kapitalzuwachses konzentrieren.
Alle Anlagestrategien haben sowohl Vorteile als auch Risiken. Welche Strategie für dich die richtige ist, hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, darunter dein Alter, deine Ziele, deine Erwartungen, dein verfügbares Kapital und dein Lebensstil.
Warum ist es wichtig, eine Strategie zu haben?
Anlagestrategien fungieren als Handbuch oder Leitfaden. Sie zwingen die Anleger dazu, ihre Ziele und ihre Risikotoleranz zu definieren und sich auf einen Plan für den Aufbau ihres Vermögens festzulegen.
- Die Strategie bestimmt einfach alle Entscheidungen, die ein Anleger in Bezug auf seine Investitionen treffen kann: wann er kauft, was er kauft, wie viel er kauft, wie lange er investiert und wann er verkauft. Die Vorteile einer Strategie sind unter anderem Folgende:
- Hilfe bei Investitionsentscheidungen. Anstatt sich vom neuesten Trend oder FOMO beeinflussen zu lassen, folgt der Anleger einfach dem Plan, den er aufgestellt hat.
- Förderung eines klareren und unabhängigeren Denkens: Eine Strategie zwingt die Anleger, sich im Voraus Gedanken über Anlageentscheidungen und -ziele zu machen, was bedeutet, dass sie weniger anfällig für psychologische Verzerrungen sind.
- Verringerung des mit Investitionen verbundenen Risikos: Eine Strategie stellt sicher, dass die eingegangenen Risiken kalkuliert werden und das maximal akzeptable Risiko festgelegt wird, bevor eine Investition getätigt wird.
- Festlegung realistischer Ziele: Anlagestrategien sind darauf ausgerichtet, das Vermögen des Anlegers zu mehren und/oder zu sichern, und die Festlegung dieser Ziele im Vorfeld schafft eine klarere Vorstellung vom künftigen Kapitalbedarf bzw. der Kapitalzuweisung, die zur Erreichung dieser Ziele erforderlich ist.
Letztlich helfen Anlagestrategien den Anlegern, ihre Ziele zu erreichen.
Das Fehlen einer Strategie hat auch Konsequenzen. Das Risiko ist ein inhärenter Bestandteil des Investierens, unabhängig von den verwendeten Mitteln oder dem Markt, den ein Anleger wählt. Da der Kryptomarkt für seine Volatilität bekannt ist, erhöht ein Einstieg ohne Strategie die Wahrscheinlichkeit, dass ein Anleger schlechte Entscheidungen trifft, die von Habgier oder Angst beeinflusst werden. Dies wird ihn unweigerlich zu viel riskanteren Szenarien führen und seine Verlustwahrscheinlichkeit erhöhen.
Nachdem wir nun erläutert haben, warum Anlagestrategien bei Kryptowährungen wichtig sind, wollen wir uns nun einige Beispiele für gängige Anlagestrategien ansehen.
12 verschiedene Anlagestrategien
Frühzeitig in solide Projekte investieren
Je mehr Zeit man seinen Investitionen gibt, um zu wachsen, desto mehr kann man langfristig Gewinn erzielen, vor allem wenn man ein solides Projekt auswählt und seine Token hält, bis ihr Wert gestiegen ist.
Nutze zunächst die folgenden Plattformen, um neue Projekte zu entdecken:
- ICO-Plattformen (Initial Coin Offering) wie ICOalert, Top ICO List oder ICO Bench informieren über anstehende ICOs, einschließlich Expertenmeinungen, um Anlegern zu helfen, fundierte Entscheidungen über die Teilnahme an diesen zu treffen
- CoinGecko bietet einen guten Überblick über Tausende von Kryptowährungen für Investoren und Händler, die dem Markt voraus sein wollen. Sie können dort ein Echtzeit-Ranking von Live-Kryptowährungen über mehrere Kryptobörsen finden
- Smith + Crown ist die weltweit führende Blockchain-Forschungsplattform, die eine Reihe von Bildungsforschungen auf der Grundlage von Asset Intelligence, Kryptoökonomie und Branchenanalysen anbietet.
- Cryptowatch bietet einen Live-Feed von Hunderten von Kryptowährungen an acht verschiedenen Kryptobörsen und wurde entwickelt, um die Wahrscheinlichkeit eines erfolgreichen Investments/Handels zu erhöhen, nachdem man eine Kryptowährung gekauft hat.
Wenn man neue Projekte ins Auge gefasst hat, in die man investieren möchte, muss man im nächsten Schritt die Investitionsmöglichkeiten anhand der folgenden Fragen bewerten:
- Wie einzigartig ist die Idee und wie könnte das Projekt erfolgreich sein? Sammele einige Bewertungen und Einblicke, prüfe die Grundlagen des Projekts und vergewissere dich, dass der Coin einen Zweck oder einen konkreten Anwendungsfall hat. Vergewissere dich auch, dass das Team hinter dem Projekt kompetent, seriös und transparent ist. Auf dieser Grundlage und anhand der Ergebnisse ähnlicher Projekte sollte dann geprüft werden, ob die garantierten Erträge realistisch sind.
- Ist das Whitepaper sinnvoll? Wenn eine Kryptowährung Geld für einen ICO sammelt, veröffentlicht das Team ein Dokument, das sogenannte Whitepaper, das unter anderem das Problem, das das Projekt zu lösen versucht, die Struktur des Projekts, die geplante Interaktion mit den Nutzern und detaillierte Produktbeschreibungen enthält.
- Wie sieht es mit der Community des Projekts aus? Ist sie überzeugt, engagiert und loyal? Die Aktivität und Botschaft der Community sind entscheidende Indikatoren für das Potenzial einer Kryptowährung.
- Was ist mit der Verteilung der Coins oder ihrem Smart Contract? Letzterer hat spezifische Richtlinien, wie z. B. die Anzahl der Coins, die auf dem Markt verfügbar gemacht und im Laufe der Zeit vernichtet werden (wie die Protect & Burn-Funktion von CHSB), die Verteilung an das Team/Berater des Unternehmens und die Reserven des Unternehmens.
- Wird der Token an einer oder mehreren Kryptobörsen gelistet werden? Wenn eine Kryptobörse wie Coinbase, Bittrex oder Kraken angibt, dass sie plant, einen Coin zu listen, ist das ein gutes Zeichen.
In unserem Artikel über die besten Kryptowährungen, in die man investieren kann, erfährst du mehr darüber, wie du ein Projekt bewerten kannst.
Hodling (oder Kaufen und Halten)
HODL - was sowohl als falsche Schreibweise des Wortes "hold" als auch als Abkürzung für "hold on for dear life" bekannt ist - ist eine langfristige Strategie, die sich als einer der einfachsten und effektivsten Ansätze überhaupt erwiesen hat.
Die Strategie ist einfach: Du kaufst deine Token, hältst sie und wartest. Das Halten ist üblich für diejenigen, die früh in verschiedene Projekte investiert haben, und es ist eine Strategie, die im Swissborg-Ökosystem sehr viel Sinn macht.
Es gibt viele Fälle von Bitcoin-Hodlern, die Bitcoin-Token zu einem Preis gekauft haben, der weit unter dem aktuellen Wert liegt. Die 10 reichsten Bitcoin-Adressen sind im Folgenden aufgeführt:
Alle diese Adressen weisen enorme BTC-Mengen auf, wobei einige dieser Hodler noch nie ihre BTC verkauft haben. Dies ist der Fall bei der siebtgrößten BTC-Adresse, die grün hervorgehoben ist - der oder die Besitzer investierten erstmals vor mehr als 10 Jahren und haben nie BTC verkauft. Der oder die Besitzer/in dieser Adresse kauften die 79.957 BTC im März 2011 für etwa 73,5 Tausend US-Dollar, als der BTC-Preis bei etwa 0,92 US-Dollar für 1 BTC lag. Zum gegenwärtigen Zeitpunkt sind diese 79.957 BTC etwa 2,7 Milliarden Dollar wert (etwa das 36.735-fache des ursprünglichen Werts) und erreichten ihren Höchststand am 13. April 2021 mit 5,09 Milliarden Dollar (etwa das 69.252-fache des ursprünglichen Werts).
Wenn du, wie im obigen Beispiel, keine Pläne hast, eines deiner Vermögenswerte über Jahre hinweg zu verkaufen, dann gratulieren wir dir, denn das bedeutet, dass du ein Hodler bist!
Erträge erwirtschaften
Der Zweck dieser Krypto-Investitionsstrategie ist ähnlich wie beim Hodling, nämlich dem Token-Inhaber langfristig einen finanziellen Gewinn zu verschaffen. Der Unterschied besteht darin, dass beim Kaufen und Halten ein Vermögenswert zu einem bestimmten Preis gekauft wird, in der Erwartung, dass er im Wert steigt, und dann zu einem höheren Preis verkauft wird. Beim Erwirtschaften eines Ertrags hält man seine Vermögenswerte, erzielt aber währenddessen ein passives Einkommen - so wie ein Sparkonto Zinsen auf das Guthaben zahlt.
Ein Beispiel für diese Strategie in der Kryptowelt sind die Smart Yield-Wallets von SwissBorg. Mit diesen kann man Erträge auf USDC, USDT, BTC, ETH, BNB und XRP sowie auf SwissBorgs eigenen CHSB-Token erzielen. Für jeden der Token werden unterschiedliche Erträge angeboten, und du hast die Möglichkeit, deinen Ertrag mit einem Genesis Premium-Account zu verdoppeln. Du kannst deine Token so lange sperren, wie du willst und sie alle 24 Stunden abheben.
Dollar Cost Averaging
Beim Dollar Cost Averaging investiert ein Anleger regelmäßig einen bestimmten Kapitalbetrag in eine Anlage (z. B. 500 € pro Monat). Die Vorteile dieses Ansatzes liegen darin, dass sich die Anleger keine Sorgen über kurzfristige Schwankungen machen müssen, da sie ihr Portfolio unabhängig davon aufstocken, ob der Markt steigt oder fällt. Der Schwerpunkt liegt auf langfristigen Erträgen, da Vermögenswerte mit starken Fundamentaldaten langfristig im Wert steigen.
Erfahre hier mehr über Dollar Cost Averaging.
Pauschalinvestitionen
Diese Strategie ist so ziemlich das Gegenteil des Dollar Cost Averaging. Anstatt regelmäßig einen kleinen Betrag zu investieren, investiert man bei dieser Strategie alles auf einmal, d. h. man investiert das gesamte Geld, das man zu einem bestimmten Zeitpunkt zur Verfügung hat. Wenn man beispielsweise einen Bonus, einen Lottogewinn oder eine Erbschaft in Höhe von 10.000 USD erhält, würde man bei der Pauschalstrategie alles auf einmal investieren, anstatt den Betrag in kleinere Investitionen aufzuteilen (z. B. 1.000 USD pro Monat).
Diese beiden Strategien werden oft miteinander verglichen, wobei die beste Strategie für einen Anleger von seinem Anlagestil, der Art der Anlage, in die er investieren möchte, oder der Liquidität, über die er zu einem bestimmten Zeitpunkt verfügt, abhängt.
Stell dir vor, du hast 2.000 Dollar, die du in den Kryptomarkt investieren kannst. Welche Strategie ist besser: Dollar Cost Averaging oder Pauschalinvestitionen? Betrachten wir dies in zwei verschiedenen Zeiträumen, unter Verwendung des CHSB-Tokens von SwissBorg.
Szenario 1:
Im Januar 2021 haben wir einen starken Bullenmarkt erlebt. Wenn du dein gesamtes Geld im Januar in CHSB investiert hättest, als der Kurs bei 0,25 $ lag, hättest du deine Investition allein im Januar verdoppelt und bei einem Kurs von 1,51 $ einige Wochen später versechsfacht.
In diesem Szenario hätte sich die Pauschalinvestition zu deinen Gunsten ausgewirkt, wobei das Dollar Cost Averaging potenzielle Gewinne gekostet hätte.
Szenario 2:
Schauen wir uns nun einen anderen Zeitpunkt an, sagen wir Mitte Mai. CHSB fiel innerhalb der nächsten sechs Wochen von etwa 1 $ auf 0,60 $. In diesem Szenario hättest du mit einer Pauschalinvestition 40 % deiner Investition verloren. Hättest du dagegen nach dem Dollar-Cost-Averaging-Prinzip einmal pro Woche investiert, hättest du von den niedrigeren Preisen profitiert, als der Preis des Tokens fiel.
Letztendlich können beide Ansätze in unterschiedlichen Marktumgebungen funktionieren, wobei die Pauschalinvestition je nach deinem Markt-Timing zu höheren Erträgen und höheren Verlusten führt, während das Dollar Cost Averaging im Laufe der Zeit zu stabileren Erträgen und geringeren Verlusten führt.
Value Investing
Diese Strategie konzentriert sich auf Vermögenswerte, die unterbewertet sind, d. h. dass ihr tatsächlicher Wert viel höher ist. Das Konzept wurde von Benjamin Graham eingeführt, der auch als Vater des Value Investing (= "wertorientiertes Investieren") bekannt ist. Berühmt wurde es dann durch Warren Buffet, den berühmtesten Value-Investor der Welt.
Wenn man der Auffassung ist, dass ein Vermögenswert unterbewertet ist, sollte sein Preis grundsätzlich steigen, sobald der Markt seinen Wert erkennt. Ein Beispiel für dieses Konzept könnte Bitcoin sein, der in den ersten 10 Jahren seines Bestehens wohl unterbewertet war (viele würden behaupten, dass er immer noch unterbewertet ist!). Da immer mehr Investoren, darunter auch Regierungen und Institutionen, den Wert von Bitcoin erkannt haben, ist die Nachfrage nach Bitcoin gestiegen, und damit auch sein Preis. Diejenigen, die den Wert von Bitcoin früh erkannt haben, haben infolgedessen erhebliche Gewinne erzielt.
Die Herausforderung beim Value Investing besteht darin, herauszufinden, welche Vermögenswerte unterbewertet sind. Diese Strategie erfordert viel Recherche und eine langfristige Denkweise, da es einige Zeit dauern kann, bis ein Gewinn erzielt wird. Wenn deine Recherchen jedoch richtig sind, lohnen sich diese Bemühungen im Allgemeinen, da die Erträge sehr hoch sein können. Dabei kann man auch lernen, wie man Projekte mit hohem Wert besser findet und so ein besserer Investor wird.
Ein konkretes Beispiel wäre der CHSB-Token. Der Token hat einen steigenden Nutzen und die SwissBorg-Community wächst täglich, beides Anzeichen dafür, dass er einen hohen Wert hat. Zum gegenwärtigen Zeitpunkt ist sein Preis jedoch aufgrund des aktuellen Bärenmarktes gefallen. Anleger, die glauben, dass CHSB unterbewertet ist und zum aktuellen Preis kaufen, würden daher als Value-Investoren gelten.
Value Averaging
Michael E. Edleson, Managing Director von Morgan Stanley und ehemaliger Harvard-Professor, führte das Konzept des Value Averaging (= Wert-Mittelung) bereits 1988 ein. Die Value-Averaging-Strategie ähnelt dem Value-Investing mit einem kleinen Unterschied: Der Betrag, den man regelmäßig investiert, ist flexibler und hängt von der Marktsituation ab.
Dollar Cost Averaging und Value Averaging werden oft miteinander verglichen: Während Dollar Cost Averaging bedeutet, dass regelmäßig der gleiche Betrag mit einem unbekannten, wachsenden Portfoliowert investiert wird, unterscheidet sich Value Averaging von dieser Strategie, indem höhere Beträge investiert werden, wenn der Token-Preis sinkt ("Bärenmarkt") und weniger investiert wird, wenn der Token-Wert steigt ("Bullenmarkt"). Während die Erträge höher sein können und das Verfahren flexibler ist als das Dollar Cost Averaging, ist das Value Averaging mit potenziell höheren Verlusten verbunden und auch komplizierter zu verwalten als das Dollar Cost Averaging.
Contrarian Investing
Warren Buffett sagte: "Sei vorsichtig, wenn andere gierig sind, und gierig, wenn andere vorsichtig sind". Dieses Zitat fasst zusammen, worum es beim Contrarian Investing (= konträres Investieren) geht. Contrarian Investing bedeutet, dass Anleger gezielt gegen den aktuellen Markttrend handeln, indem sie kaufen, wenn die meisten Anleger verkaufen, oder das Gegenteil tun.
Die folgende Abbildung verdeutlicht den Zyklus der Marktstimmung und wie der Contrarian-Investor ihn betrachtet:
Viele Anleger sind in bullischen Marktphasen euphorisch und bereit, höhere Risiken einzugehen, während sie in bärischen Phasen ängstlich, verzagt und nicht bereit sind, Investitionen zu tätigen. Contrarian-Investoren nutzen ihre Chancen, indem sie ihren Ansatz darauf ausrichten, diesen Trends entgegenzuwirken.
- Bullenmärkte: Wenn der Markt einen Aufwärtstrend aufweist, ist der Trend euphorisch und zieht großes Interesse auf sich. Dieser Moment stellt den risikoreichsten Einstieg für einen Contrarian Investor dar. Ein gutes Beispiel dafür ist Bitcoin vor seinem Rekordhoch Mitte April. Zu diesem Zeitpunkt sprachen viele Anleger davon, dass der Preis von Bitcoin noch weiter steigen würde, was viele Neueinsteiger dazu ermutigte, in Bitcoin zu investieren.
- Bärenmärkte: Wenn sich der Markt in einem Bärenmarkt befindet, sehen Contrarians die besten Investitionsmöglichkeiten und haben die besten Chancen, hohe Erträge zu erzielen. Der Abwärtstrend, der im Mai 2021 begann, war eine großartige Gelegenheit für Anleger, Vermögenswerte wie Bitcoin, Ethereum und CHSB mit einem Abschlag zu kaufen. Als Bitcoin nach seinem Rekordhoch im April rund 50 % seines Wertes verlor, gerieten viele Anleger in Panik und verkauften. Der Contrarian-Investor hätte dieses Szenario als Gelegenheit gesehen, das Gegenteil zu tun und Bitcoin zu einem reduzierten Preis zu kaufen und später zu einem höheren Preis zu verkaufen.
Die nachstehende Abbildung fasst zusammen, wie ein Contrarian grundsätzlich vorgeht.
Ein Contrarian zu sein, kann sich lohnen, aber es ist auch eine riskante Strategie, die sich erst nach langer Zeit auszahlen kann.
Growth Investing
Im Gegensatz zu Value-Investoren ist für Growth-Investoren (= wachstumsorientierte Investoren) der Marktpreis oder der Eigenwert eines Vermögenswerts nicht von Bedeutung. Diese Investoren sind an Projekten oder Token interessiert, die überdurchschnittliche Wachstumsmerkmale aufweisen. Diese Strategie ist im Allgemeinen kurzfristiger als die anderen.
Es gibt viele Beispiele, die diese Strategie verdeutlichen können, aber nehmen wir noch einmal Bitcoin. Wie wir alle wissen, hatte Bitcoin ein spektakuläres Wachstum zwischen Ende 2020 und April 2021. Im Januar kaufte Tesla Bitcoin im Wert von 1,5 Milliarden Dollar und zahlte dann im ersten Quartal 2021 272 Millionen Dollar aus, was dem Unternehmen 101 Millionen Dollar Gewinn einbrachte. Bitcoin zeigte in dieser Phase eine starke Performance und war für Tesla eine großartige alternative Investition, um relativ schnell Gewinne zu erzielen. Mit anderen Worten: Sie nutzten Wachstumsinvestitionen.
Long/Short-Strategie
Diese Strategie kommt häufig bei Hedgefonds vor, aber immer mehr Kryptowährungsanleger nutzen diesen Ansatz, um ihr Portfolio zu diversifizieren und ihre Gewinne zu steigern.
Long/Short Equity versucht, Gewinnchancen mit zwei Ansätzen zu nutzen: Der erste zielt darauf ab, Long-Positionen in Vermögenswerten einzugehen, die als unterbewertet angesehen werden, während sich der zweite auf den Verkauf von Short-Positionen konzentriert, die als überbewertet angesehen werden.
Ziel dieser Strategie ist es, das Risiko des Marktengagements zu verringern und von den Bewegungen beider Vermögenswerte zu profitieren.
Ein entscheidender Aspekt bei dieser Strategie ist die Fähigkeit, zu erkennen, wann Vermögenswerte unter- und wann sie überbewertet sind.
In Krypto-Indexfonds investieren
Auf dem Kryptomarkt gibt es mittlerweile über 10.000 verschiedene Arten von digitalen Währungen, was es für einen Anleger schwierig macht, alle in der Kryptosphäre verfügbaren Möglichkeiten und Token zu beurteilen. An dieser Stelle kommt die Krypto-Indexierung ins Spiel.
Was ist ein Krypto-Index? Ein Krypto-Index ist eine Reihe von Kryptowährungen, die nach verschiedenen Kriterien gebündelt werden. Er ist vergleichbar mit einem ETF (Exchange Traded Fund) oder einem Aktienindex im traditionellen Finanzwesen.
Durch die Investition in einen Krypto-Index können Anleger in einen Markt oder ein Thema investieren, das sie interessiert, anstatt einzelne Vermögenswerte recherchieren und auswählen zu müssen. Dies macht diesen Ansatz hilfreich für Anleger, die keine Zeit haben, den Kryptowährungsmarkt zu überwachen, und die eine bessere Diversifizierung anstreben, da ihr Portfolio weniger anfällig für die Bewegungen einzelner Kryptowährungen ist. Dies kann auch für Anfänger eine gute Möglichkeit sein, den Einstieg zu finden.
Erfahrene Anleger, die an mehreren spezifischen Kryptowährungen oder Projekten interessiert sind, werden diese Option jedoch wahrscheinlich nicht wählen.
So wählst du die richtige Strategie für dich
Nachdem wir nun 12 verschiedene Investitionsstrategien vorgestellt haben, stellt sich die Frage, für welche man sich entscheiden sollte?
Es gibt eine Reihe von Faktoren, die zu berücksichtigen sind, darunter dein Anlageziel, dein Risikoprofil und deine Präferenz für passives oder aktives Investieren.
1. Setze dir dein Investitionsziel und deinen Zeitrahmen
Jeder Einzelne von uns hat unterschiedliche Investitionsziele und -horizonte.
Ein Beispiel für einen Anleger mit einem kurzfristigen Ziel wäre jemand, der Geld für einen Urlaub in Übersee sparen möchte. Sein Ziel ist es, schnelle Gewinne für eine luxuriöse Reise zu erzielen, und sein Zeitrahmen ist eher kurzfristig (1 bis 3 Jahre).
Im Gegensatz dazu haben andere Anleger längerfristige Ziele (mehr als 5 Jahre), wie z. B. Geld für den Ruhestand oder genug Geld für die Ausbildung ihrer Kinder zu haben.
Wir sehen, dass die beiden oben genannten Ziele und Zeiträume recht unterschiedlich sind - die Zeiträume für die Erreichung der Ziele, das zu ihrer Finanzierung erforderliche Portfolio und sogar die Bedeutung, die sie für den Anleger haben (der Urlaub könnte zum Beispiel schön sein, während die Finanzierung des Ruhestands unerlässlich wäre), sind sehr unterschiedlich. Diese Faktoren beeinflussen dann die gewählte Anlagestrategie.
Um dein(e) Anlageziel(e) und den Zeitrahmen festzulegen, solltest du Folgendes bedenken:
- Wie viel sollte man in seinem Portfolio haben? Lege eine klare Zahl fest. Für kurzfristige Ziele solltest du dich auf 1.000 $ und für sehr langfristige Ziele auf 10.000 $ genau festlegen.
- Wann willst du dieses Ziel erreichen? Setze dir einen Zeitrahmen - wie viele Monate oder Jahre. Wie der Geldwert des Ziels ist auch der Zeitrahmen für kurzfristige Ziele spezifischer (Du hast vielleicht eine bestimmte Anzahl von Monaten oder sogar einen Tag, an dem du dein Ziel erreichen musst), während längerfristige Ziele vielleicht eine Spanne von fünf Jahren haben, in der du sie erreichen möchtest.
- Wie hoch ist deine Anfangsinvestition, und wie viel kannst du im Laufe der Zeit investieren? Möchtest du direkt einen Pauschalbetrag investieren oder planst du, jeden Monat einen Teil deines Gehalts beiseite zu legen?
- Welchen Gewinn möchtest du erzielen, um dein Ziel zu erreichen? Im Internet kannst du das ganz einfach mit einem Zinseszins-Rechner herausfinden. Gib einfach deinen Anfangsbetrag ein, gib alle regelmäßigen Beiträge ein, die du zu investieren gedenkst, und gib deinen Zeitrahmen an. Anschließend kannst du mit verschiedenen Zinssätzen experimentieren, um den jährlichen prozentualen Ertrag zu ermitteln, den du erzielen musst, um dein Ziel zu erreichen.
All diese Faktoren beeinflussen die Wahl deiner Investitionsstrategie.
2. Das eigene Risikoprofil verstehen
Investitionen und Risiko gehen Hand in Hand, und Kryptowährungen sind dafür bekannt, eine sehr riskante Anlageklasse zu sein.
Die obige Abbildung verdeutlicht das Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag. Sie zeigt, dass die potenziellen Erträge vom Grad des Risikos abhängen, das man eingeht, und dass beides mit der Art der gewählten Investition verbunden ist. Wie man sieht, stehen Kryptowährungen ganz oben: Sie bieten zwar die höchsten potenziellen Erträge, sind aber auch risikoreicher als andere Anlagen, vor allem aufgrund der Volatilität des Marktes.
Dies lässt sich sogar auf dem Kryptomarkt beobachten, wo kleinere Altcoins oft höhere Erträge als Bitcoin oder Ethereum erzielen, aber auch riskanter sind, weil hinter dem Projekt nicht so viel Geschichte steht.
Sollte man also alles in die riskanteste Anlage investieren, weil man größere Gewinne erzielen will?
Generell nein. Die meisten Investitionsstrategien beinhalten ein gewisses Maß an Diversifizierung. Wie viel man in risikoreichere Anlagen und wie viel in sicherere Anlagen investiert, hängt von der eigenen Risikotoleranz ab.
Die Risikotoleranz bezieht sich auf das Maß an Unsicherheit oder Verlust, das ein Anleger bei der Umsetzung seiner Investitionsstrategie zu tolerieren bereit ist. Diese hängt von vielen Faktoren ab, wie z. B.:
- Alter: Jüngere Investoren gehen in der Regel mehr Risiken ein, da sie länger warten können, bis sich die Marktvolatilität stabilisiert. Ein 30-jähriger Anleger, der Bitcoin auf dem Höchststand von 2017 gekauft hat, hätte einfach warten können, bis sich der Preis im Jahr 2020 erholt. Ein 65-jähriger Anleger, der das Geld für seinen Ruhestand brauchte, hätte möglicherweise einen Verlust hinnehmen müssen, wenn er das Geld sofort gebraucht hätte.
- Erfahrung: Wenn man etwas Anlageerfahrung hat, erkennt man möglicherweise, dass man bestimmte Anlageklassen oder Projekte bevorzugt. Wenn man hingegen ganz neu im Bereich des Investments ist, weiß man vielleicht nicht viel über den Kryptomarkt und fühlt sich deshalb nicht wohl dabei, viel in Kryptos zu investieren. Deine Erfahrung beeinflusst also deine Risikotoleranz.
- Zeitrahmen und Ziele: Wie wir bereits erwähnt haben, hat jeder Anleger ein anderes Anlageziel und einen anderen Zeitrahmen. In der Regel ist ein Anleger bereit, ein höheres Risiko einzugehen, wenn er plant, über einen langen Zeitraum zu investieren.
- Portfoliogröße: Je größer das Portfolio ist, desto risikofreudiger kann man sein. Ein 100.000-Dollar-Portfolio beispielsweise macht es einem Anleger leichter, Risiken einzugehen als ein 1.000-Dollar-Portfolio: Der Anleger mit einem größeren Portfolio ist besser vor Risiken "geschützt", wenn der Wert sinkt.
- Komfortniveau als Investor: Manche Menschen sind von Natur aus eher bereit, Risiken einzugehen als andere. Manche Anleger fühlen sich von der Volatilität gestresst, was zu schlechten Anlageentscheidungen auf volatilen Märkten führen kann.
All diese Faktoren helfen dabei, die eigene Risikotoleranz zu bestimmen, die auf einer Skala von konservativ (geringe Risikotoleranz) bis aggressiv (hohe Risikotoleranz) gemessen werden kann.
Nun werden wir die drei wichtigsten Anlegerprofile auf der Grundlage ihrer Risikotoleranz betrachten.
Konservativer Investor
Das Hauptziel des konservativen Investors besteht darin, sein Portfolio mit einem geringen Spielraum für Kapitalwachstum zu schützen. Er nimmt niedrigere Erträge in Kauf, um mehr Stabilität und verfügbare Liquidität zu erhalten.
Dieser Anlegertyp ist in der Lage, bei Bedarf Risiken einzugehen, würde es aber vorziehen, diese zu vermeiden.
Bescheidener Investor
Der bescheidene Investor legt ebenso viel Wert auf den Schutz seines Portfolios wie auf die Optimierung seiner Erträge. Er nimmt ausgewogene Risiken in Kauf, um höhere Erträge zu erzielen. Er ist zwar bereit, mehr Risiken einzugehen als ein konservativer Investor, bewegt sich aber nicht auf dem gleichen Niveau wie ein aggressiver Investor.
Aggressiver Investor
Der aggressive Investor ist so ziemlich das Gegenteil des konservativen Investors. Dieses Anlegerprofil ist bereit, große Risiken einzugehen, da sein Ziel die Maximierung der Erträge ist. Ein aggressiver Investor könnte potenziell viel mehr verdienen als die beiden anderen Anlegertypen, könnte aber auch viel stärkeren Schwankungen und potenziell höheren Verlusten ausgesetzt sein.
Um die Unterschiede zwischen diesen Profilen noch deutlicher zu machen, sehen wir uns die folgenden Verteilungen für jedes ihrer Portfolios an.
Vermögensaufteilung für konservative, moderate und aggressive Krypto-Portfolios
*Bitte beachte, dass die Zahlen in der obigen Tabelle nur als Beispiel dienen und einen Durchschnitt der einzelnen Profile darstellen.
Wie Ziele und Zeitrahmen beeinflusst auch die Risikotoleranz die von dir gewählte Strategie. Ein aggressiver Investor fühlt sich vielleicht mit Kapitalanlagen oder Wachstumsinvestitionen wohler, weil er für größere potenzielle Gewinne auch größere Risiken eingehen kann, während ein konservativer Investor für den Einstieg in den Markt vielleicht eher das Dollar-Cost-Averaging bevorzugt und dann eher Anlagen wählt, die einen Ertrag bringen, als wachstumsstarke Anlagen.
3. Bestimme den Grad deiner Beteiligung
Nachdem wir uns nun mit den wichtigsten Anlegerprofilen befasst haben, wollen wir nun die verschiedenen Investitionsstrategien betrachten, die für jeden von ihnen geeignet sein könnten. Zunächst ist jedoch zu prüfen, ob es sich um eine aktive oder passive Strategie handelt.
Passives Investieren ist eine Investitionsstrategie, die sich auf eine langfristige Anlageperspektive konzentriert und nur in sehr geringem Maße auf Kauf- und Verkaufsaktivitäten (Handel) setzt. Diese Strategie erfordert eine "Buy-and-hold"-Mentalität, da es oft schwierig sein kann, Marktchancen oder Volatilitätsphasen zu widerstehen. Passives Investieren ist in der Regel weniger kompliziert, weniger kostspielig und führt oft zu besseren Ergebnissen als aktives Investieren. Gute Beispiele für diese Strategie sind "Hodling", " Ertragserzielung" oder "Dollar Cost Averaging".
Aktives Investieren verfolgt den entgegengesetzten Ansatz und erfordert ein hohes Engagement des Anlegers. In der Praxis kaufen und verkaufen die Anleger regelmäßig Vermögenswerte, um ihre Gewinne zu maximieren. Der Handel ist die bekannteste aktive Investitionsstrategie, die es gibt. Eine weitere aktive Investitionsstrategie ist in geringerem Maße das Long/Short-Investing.
Erfahre mehr über diese Anlagestile in unserem Artikel über Investieren oder Trading .
Diese beiden Ansätze finden sich bei vielen verschiedenen Krypto-Plattformen. Swissborg, unser Referenz-Krypto-Ökosystem, bietet ein Vermögensverwaltungserlebnis und fördert daher den passiven, langfristigen Investitionsansatz, insbesondere mit Produkten wie den Smart Yield-Wallets . TradeStation und Kraken sind Beispiele für Plattformen, die eher für den aktiven Handel geeignet sind, da sie eine Vielzahl von Tools für diese Art des Investierens anbieten. Auch wenn manche Anleger von Natur aus eher passiv oder aktiv investieren, ist es nicht notwendig, sich auf einen Ansatz zu beschränken. Viele Anleger integrieren beide Stile in ihre Vermögensverwaltungsstrategien.
4. Verfolge deine Fortschritte
Wenn du einmal angefangen hast, einen Investitionsplan zu verfolgen, ist es wichtig, regelmäßig zu überprüfen, ob sich deine Investitionen so entwickeln, wie du es möchtest.
Je nachdem, welcher Anlegertyp man ist, welche Ziele man sich gesetzt hat und welchen Strategieplan man aufgestellt hat, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass man die Leistung seiner Anlagen wöchentlich, monatlich, vierteljährlich oder jährlich überprüft.
Die Überwachung der Anlageergebnisse wird dir dabei helfen, den Erfolg deiner Investitionen zu beurteilen. Wenn du die gewünschten Ergebnisse erzielst, dann ist das großartig! Wenn du jedoch feststellst, dass deine Strategie nicht die gewünschten Ergebnisse bringt, kannst du deine Strategie ändern oder dein Vermögen entsprechend umschichten, um deine Ziele zu erreichen, oder sogar in Betracht ziehen, deine ursprünglichen Ziele zu ändern.
Beispiele für zwei unterschiedliche Investitionsstrategien
Nehmen wir noch einmal unsere beiden zuvor besprochenen Anlegertypen.
Der erste Anleger möchte kurzfristig einen Urlaub in Übersee machen. Er wird dafür schnelle Gewinne anstreben, so dass sein Investitionsansatz eher aktiv als passiv sein wird. Da er nur kurzfristig investieren will, wird er außerdem versuchen, seine Erträge zu maximieren, um sein Ziel zu erreichen, was ihn toleranter gegenüber riskanten Anlagen macht (aggressiver Investor).
Vor diesem Hintergrund beschließt er, einen Pauschalbetrag zu investieren und diesen auf Growth Investing, Trading und die Long-Short-Strategie aufzuteilen. Da er aktiv investiert, legt er keinen Zeitplan fest, um seine Leistung zu überwachen, sondern behält die Dinge täglich im Auge, während er handelt.
Der zweite Anleger aus unserem vorherigen Beispiel hat ein völlig anderes Profil: Sein Hauptziel ist es, langfristig ein Vermögen für seine Altersvorsorge und die Ausbildung seiner Kinder aufzubauen. Er hat viel Zeit, um sein Vermögen aufzubauen, und er möchte auch sein Kapital erhalten, da diese beiden Ziele für die Zukunft entscheidend sind. Er möchte keinen Verlust erleiden, der es ihm unmöglich machen würde, seine Lebenshaltungskosten zu decken.
Dieser Anleger ist konservativ und wird sich sicherlich für passive Investitionsstrategien entscheiden, die bekanntermaßen leichter zu befolgen sind und im Allgemeinen im Laufe der Zeit mehr Gewinne bringen.
In seinem Fall verfolgt er einen Dollar-Cost-Averaging-Ansatz, bei dem er jeden Monat Geld in Smart-Yield-Wallets und in Vermögenswerte investiert, die er im Laufe der Zeit halten will, während sie an Wert gewinnen. Anschließend überprüft er sein Portfolio vierteljährlich, um sicherzustellen, dass es sich wie geplant entwickelt.
Abschließende Überlegungen zur Wahl eines Investitionsplans
Risikotoleranz, Volatilität, Unsicherheit und Ziele sind wichtige Faktoren, wenn es um Investitionen in Kryptowährungen geht. Der Aufbau eines soliden Krypto-Strategieplans ist unerlässlich, wenn man langfristig erfolgreich sein will, und die Erstellung dieses Plans kann ein wenig Zeit und Erfahrung erfordern.
Einige wichtige Überlegungen, die es zu beachten gilt, sind:
- Stelle deine eigenen Nachforschungen an: Niemand ist reich geworden (zumindest nicht nachhaltig), indem er auf irgendwelche Typen in den sozialen Medien gehört hat, die hohe Erträge oder andere finanzielle Ratschläge versprachen. Informiere dich mit Bildungsinhalten: Mach dich mit dem Wert der Projekte vertraut, an denen du interessiert bist, mit der Dynamik des Kryptomarktes, den Sicherheitsmerkmalen der verschiedenen Anlageprodukte und behalte einen offenen Geist.
- Dich selbst kennen, deine Strategien und Ziele verstehen: Es geht nicht darum, eine bestimmte Strategie als klaren Sieger zu sehen, sondern die für dich beste Strategie zu finden. Bevor man sich für eine Investitionsstrategie entscheidet, ist es wichtig, dass man sich über seine Ziele im Klaren ist und seine Anlagepräferenzen kennt. Dies wird dir dabei helfen, potenzielle Strategien, die nicht zu dir passen, zu verwerfen und unglückliche Verluste zu vermeiden.
- Maßnahmen ergreifen: Recherche ist zwar wichtig, aber ebenso wichtig ist auch Erfahrung. Indem du deine Anlageerfahrung ausbaust und sowohl Verluste als auch Gewinne erlebst, wirst du als Anleger wachsen und mit der Zeit effizientere Strategien entwickeln.
- Diversifiziere dein Portfolio und schichte dein Vermögen bei Bedarf um: Diversifiziere dein Portfolio in verschiedene Anlageklassen, damit du dich mit den Risiken, die du als aktiver, passiver, konservativer, bescheidener oder aggressiver Investor eingehst, wohlfühlst. Je nach Stadium deines Investitionsplans oder der Marktsituation kann es notwendig sein, deine Vermögensaufteilung zu ändern, um Verluste zu vermeiden, und es ist wichtig, Ruhe zu bewahren.
- Investiere nur so viel, wie du dir leisten kannst, zu verlieren: Setze nicht deine Ersparnisse oder Geld, das du brauchst, aufs Spiel. Wenn du investierst, solltest du immer noch in der Lage sein, ein angenehmes Leben zu führen.
- Halte dich an deinen Plan: Deine Investitionsstrategien sollten auf Logik und Forschung beruhen, nicht auf Emotionen. FOMO und FUD können zu Anlageentscheidungen führen, die langfristig nicht vorteilhaft sind. Wenn du also einen Plan hast, solltest du dich daran halten.
Was ist die richtige Strategie für dich?
Nachdem, was wir in diesem Artikel behandelt haben, wirst du sicherlich schon erraten haben, dass es keine einheitliche richtige Investitionsstrategie für Kryptowährungen gibt.
Die richtige Strategie variiert von Person zu Person. Das Einzige, was wir alle gemeinsam haben und was uns als Investoren zusammenschweißt, ist die Hoffnung, unser Vermögen im Laufe der Zeit zu vergrößern, um verschiedene Lebensziele zu verfolgen. Die Art und Weise, wie dies geschieht, liegt bei dir, und nur bei dir.
Man könnte sagen, dass die beste(n) Strategie(n) für dich diejenige(n) ist (sind), die deiner einzigartigen Risikotoleranz, deiner Erfahrung, deinem Wissen, deinen Vorlieben und deinen Zielen entspricht (entsprechen). Zögere nicht, einige der von uns vorgestellten Investitionsstrategien zu testen und zu prüfen, ob sie zu dir passen. Dabei könntest du sogar feststellen, dass eine Kombination von Strategien bessere Ergebnisse in einem diversifizierteren Anlageplan erzielt, um deine Ziele zu erreichen.
Wie Anthony Lesoismier-Geniaux (CSO & Mitgründer von Swissborg) sagte: "Je mehr du dir selbst treu bleibst, je mehr du mit dem übereinstimmst, was du bist, desto besser wirst du als Anleger werden."
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